《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》出版：不夠理性，因?yàn)槲覀兪侨?/h1>

2022-03-31 17:52

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編按：萊斯特大學(xué)教授桑吉特·達(dá)米耗費(fèi)十年之功寫成的《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》，2016年由牛津大學(xué)出版社出版。問(wèn)世之后，這部著作迅速得到學(xué)界認(rèn)可，被公認(rèn)為目前最前沿、最權(quán)威、最全面的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)工具書和里程碑式教材?！吨啤纷髡呱Ｋ固狗Q，“至少在一代人的時(shí)間里，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)將由這部書定義”；塞勒、阿克洛夫和班納吉三位諾獎(jiǎng)得主，也先后給出了重量級(jí)推薦。

《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》的中譯，由著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家和行為經(jīng)濟(jì)學(xué)教育家汪丁丁教授主持。原書篇幅巨大，近1800頁(yè)。十人翻譯團(tuán)隊(duì)耗時(shí)近三年，經(jīng)過(guò)多輪審校打磨，方才完成這部巨著的翻譯，力求譯文專業(yè)和精準(zhǔn)?？紤]到《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》的巨大體量，中譯本以譯叢形式，分八個(gè)卷冊(cè)呈現(xiàn)。

我們將《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》中譯本的“譯者序”和原書的“前言及致謝”（略有刪節(jié)）呈現(xiàn)如下，與學(xué)界同仁分享這個(gè)譯本和這部巨著誕生的故事。

行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)譯叢

[英]桑吉特·達(dá)米 著

汪丁丁 主持翻譯

格致出版社2022年1月出版

譯者序

汪丁丁

讀者見(jiàn)到的這套“行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)譯叢”，英文原版出版于2016年11月，單卷約1800頁(yè)。作者桑吉特·達(dá)米（Sanjit Dhami）， 2017年在倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院為這部著作主持了一次研討會(huì)。我看了研討會(huì)的視頻，請(qǐng)東北財(cái)經(jīng)大學(xué)跨學(xué)科中心圖書室向牛津大學(xué)出版社采購(gòu)這部書，并推薦給“行為金融學(xué)實(shí)驗(yàn)班”的老師們研討。這部書英文原版的裝幀設(shè)計(jì)，以我略顯苛刻的標(biāo)準(zhǔn)衡量，只算“下品”。尤其是那篇近80頁(yè)的導(dǎo)論，字號(hào)太小，排版極不適合老人閱讀。我用六天時(shí)間，讀完作者雄心勃勃的導(dǎo)論，決定推薦給格致出版社。

我的《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)講義》出版于2011年，是我在北京大學(xué)和浙江大學(xué)授課多年的初步總結(jié)。我那時(shí)深感“行為經(jīng)濟(jì)學(xué)”領(lǐng)域支離破碎，缺乏整體理解框架?？鐚W(xué)科教育與跨學(xué)科研究的優(yōu)勢(shì)，就是注重整體理解。提供這樣的理解框架，是我寫作那本講義的初衷。對(duì)任一研究領(lǐng)域的整體理解，關(guān)鍵在提出“基本問(wèn)題”（fundamental issue）——注意，英文“issue”不同于“problem”或“question”，如果沿襲漢語(yǔ)慣例，則可譯為“議題”，故而，整體理解的關(guān)鍵在于提出“基本議題”。這樣的基本問(wèn)題，意味著存在至少兩種方向不同的求解途徑，于是有至少兩種不同方向的努力。學(xué)術(shù)思想史，其實(shí)是學(xué)術(shù)傳統(tǒng)內(nèi)部不同的努力之間緊張關(guān)系的演化過(guò)程。我在《講義》的序言里寫了，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)猶如三匹馬（認(rèn)知科學(xué)、實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)）各自朝著不同方向努力，遂使這一領(lǐng)域支離破碎。

達(dá)米這部著作，主旨與我那本講義相類，試圖提供整體理解框架。只不過(guò)，他雄心勃勃，不僅有框架而且要有細(xì)節(jié)，或者，通過(guò)提供細(xì)節(jié)而呈現(xiàn)框架。也因顧及細(xì)節(jié)，達(dá)米寫了1800頁(yè)。他是印度人，思維方式卻是西方的（建構(gòu)的）。我們中國(guó)人的思維方式（直覺(jué)的），如馮友蘭（《中國(guó)哲學(xué)史》）所言，傾向于認(rèn)為那些細(xì)節(jié)是“雕蟲(chóng)小技”，壯夫不為也。所以，中國(guó)傳統(tǒng)的學(xué)者，“挾泰山以臨北海”，求“通儒之學(xué)”。

建構(gòu)的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)，要從微觀分析開(kāi)始。達(dá)米這部著作，開(kāi)宗明義，標(biāo)舉旗幟于書名——“行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)”。為整合原書九大部分內(nèi)容，達(dá)米撰寫了那篇內(nèi)容豐富的導(dǎo)論。于是，我建議中國(guó)讀者可先讀這篇導(dǎo)論（對(duì)應(yīng)中譯的這套“行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)譯叢”的《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)導(dǎo)論》分冊(cè)），如果對(duì)這篇導(dǎo)論里的那些“案例研究”有興趣，再讀相關(guān)的章節(jié)。又由那些章節(jié)，按圖索驥，瀏覽全書。在九大部分當(dāng)中放在原書最后的是“神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)”——我研讀20多年的領(lǐng)域。達(dá)米或許設(shè)想，神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)不易融入他的整體理解框架，只可列為最后一部分內(nèi)容，相當(dāng)于“補(bǔ)充”或“課外閱讀”。

在達(dá)米的教科書生涯里，他引為知己的，是開(kāi)羅大學(xué)畢業(yè)的數(shù)學(xué)家阿里（Ali al-Nowaihi）。達(dá)米2003年加盟萊斯特大學(xué)經(jīng)濟(jì)系，與阿里共事（阿里現(xiàn)在是經(jīng)濟(jì)系榮休教授），激發(fā)達(dá)米研究“前景理論”。萊斯特大學(xué)，根據(jù)網(wǎng)絡(luò)信息，“始建于1921年，是一所位于英國(guó)英格蘭中部的世界一流研究型大學(xué)，素以遺傳學(xué)、天體物理與空間技術(shù)、傳媒以及博物館學(xué)等研究成果享譽(yù)歐洲及至全球”。在倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院那次研討會(huì)上，達(dá)米特別感謝法經(jīng)濟(jì)學(xué)權(quán)威桑斯坦（Cass R. Sunstein）和老弗洛伊德的曾外孫洛溫斯坦（George Loewenstein，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)圈子里的天才人物）。桑斯坦不僅為這部著作寫了推薦語(yǔ)，而且與達(dá)米合著了一本新書——根據(jù)達(dá)米的預(yù)告，2021年底將由MIT出版社推出。

也是在萊斯特大學(xué)網(wǎng)站達(dá)米的主頁(yè)，有他這部著作的最新介紹。據(jù)達(dá)米介紹，這部著作現(xiàn)在拆分為七卷出版，修訂錯(cuò)誤之外，又補(bǔ)充了更多材料。為方便讀者與手上這套中譯的“行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)譯叢”相對(duì)照，我在這里列出英文七卷本各卷的名稱：（1）行為決策理論；（2）他者關(guān)涉偏好（或涉他偏好）；（3）行為時(shí)間折現(xiàn)；（4）行為博弈論；（5）有限理性；（6）學(xué)習(xí)的行為模型；（7）行為經(jīng)濟(jì)學(xué)諸專題。

有三位諾貝爾獎(jiǎng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家為達(dá)米這部著作寫了推薦語(yǔ)，最著名的是阿克洛夫（2001年獲獎(jiǎng)），其次是塞勒（2017年獲獎(jiǎng)），還有一位推薦人是新近加冕的諾獎(jiǎng)得主班納吉（2019年獲獎(jiǎng)）。

瀏覽達(dá)米2017年以來(lái)發(fā)表的論文，我很容易感受他試圖以“行為經(jīng)濟(jì)學(xué)范式”取代“新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)范式”的雄心。例如，他2019年在牛津大學(xué)的一篇工作論文，標(biāo)題是“The Behavioral Foundations of New Economic Thinking”（直譯：經(jīng)濟(jì)學(xué)新思維的行為基礎(chǔ)）。

關(guān)于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)范式，我認(rèn)為，斯蒂格利茨2001年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的獲獎(jiǎng)演說(shuō)已有最佳表達(dá)。只不過(guò)，他稱之為“信息經(jīng)濟(jì)學(xué)范式”。他在那次演講中舉例說(shuō)明新范式將取代斯密的舊范式，他舉的例子大多是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的。人壽保險(xiǎn)公司故意將辦公室設(shè)在沒(méi)有電梯的第三層樓或第四層樓，其行為經(jīng)濟(jì)學(xué)理由，意在阻攔那些爬樓艱難的人（高風(fēng)險(xiǎn)人群）買保險(xiǎn)。

兩百年來(lái)，斯密“看不見(jiàn)的手”經(jīng)濟(jì)學(xué)范式，以“一般均衡”（一切市場(chǎng)都達(dá)到均衡）為微觀基礎(chǔ)，而一般均衡理論的基石，是所謂“阿羅—德布魯”模型，以及阿羅和德布魯證明的“福利經(jīng)濟(jì)學(xué)基本定理”。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一基本定理確認(rèn)：假設(shè)完全的私有制經(jīng)濟(jì)、消費(fèi)者永不饜足、生產(chǎn)者永遠(yuǎn)沒(méi)有收益遞增、沒(méi)有“技術(shù)外部性”、免費(fèi)處置冗余產(chǎn)品及垃圾、價(jià)格與產(chǎn)量變化的連續(xù)性，并假設(shè)不變的技術(shù)結(jié)構(gòu)、資源結(jié)構(gòu)、偏好結(jié)構(gòu)，則可證明一般均衡的存在性，并且任何一般均衡都是帕累托最優(yōu)的——沒(méi)有人可能進(jìn)一步改善自己，而不降低他人福利。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第二基本定理確認(rèn)：對(duì)于社會(huì)選擇的任一帕累托最優(yōu)資源配置，存在初始資源稟賦的結(jié)構(gòu)使得上述完全競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)的一般均衡滿足這一帕累托最優(yōu)資源配置。然而，阿羅早已指出，現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)，尤其是金融市場(chǎng)，大多不滿足上述的“完全”假設(shè)。他以金融市場(chǎng)為例，期權(quán)在未來(lái)的大多數(shù)時(shí)段完全沒(méi)有市場(chǎng)，當(dāng)然也沒(méi)有相應(yīng)的一般均衡價(jià)格與數(shù)量。

斯蒂格利茨將一般均衡思路稱為“看不見(jiàn)的手范式”，是因?yàn)樯鲜龅母＠?jīng)濟(jì)學(xué)兩大定理——“人人為自己，上帝為大家”?？墒?，現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)如阿羅所言，并不滿足一般均衡存在性定理的那些假設(shè)。這樣的缺憾，用“信息經(jīng)濟(jì)學(xué)”語(yǔ)言可表達(dá)為“經(jīng)濟(jì)資源帕累托最優(yōu)配置所需信息的不完備性”。事實(shí)上，幾乎在任何商品的交易中，買賣雙方的信息都不是對(duì)稱的。普遍的信息不對(duì)稱性，是“市場(chǎng)失靈”的主因。有鑒于此，斯蒂格利茨認(rèn)為，帕累托效率要求社會(huì)同時(shí)滿足雙重的配置有效性：（1）資源配置的有效性；（2）信息配置的有效性。

在每一市場(chǎng)里，完全競(jìng)爭(zhēng)要求“一物一價(jià)”。這樣的價(jià)格不能同時(shí)滿足資源有效配置的一般均衡條件和信息有效配置的一般均衡條件。這是兩百年來(lái)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本問(wèn)題，斯密范式不能提供出路，于是才有了新范式。

根據(jù)新的范式，人的每一行為既是資源配置行為又是信息配置行為。仍以人壽保險(xiǎn)公司辦公室設(shè)在三樓為例，這一行為當(dāng)然是資源配置的活動(dòng)——買保險(xiǎn)的人必須爬樓（交易費(fèi)用），另一方面，這一行為又是信息配置的活動(dòng)——公司向體弱的人傳遞了“不歡迎”的信號(hào)。浙江“小微貸款”的成功經(jīng)驗(yàn)之一是在基層聘用“線人”，收集鄰居們的“行為學(xué)”資料（女人是否勤勞，男人是否好賭，諸如此類的信息），用以判斷貸款申請(qǐng)人的“風(fēng)險(xiǎn)類別”。尤其在互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的時(shí)代，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的新范式真有希望取代新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的舊范式，如果新范式能夠建立與舊范式同樣令人信服的整體理論框架的話。

然而這是一個(gè)巨大的“如果”。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)目前仍未建立與新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)有至少同等說(shuō)服力的理論框架。塞勒獲獎(jiǎng)之后，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)袖們紛紛轉(zhuǎn)向了“助推主義”立場(chǎng)——去設(shè)計(jì)一些使人們做出更接近（新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)）理性選擇的助推工具。由此觀之，達(dá)米的雄心，恐怕會(huì)流于失望。不論如何，2000年以來(lái)，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)始終占據(jù)“顯學(xué)”位置。況且，我們還有希勒教授（2013年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主）這樣的“硬核”行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家。我也堅(jiān)持“硬核”思路：在演化視角下，新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性選擇很可能不理性，而行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的“有限理性”選擇很可能卻是理性的。演化理性幾乎不可能證明如一般均衡存在性定理那樣的數(shù)學(xué)定理，雖然對(duì)我而言，演化理性更合理。

這套叢書的翻譯，幾乎可說(shuō)是“曠日持久”，但它的地位至今無(wú)人可以撼動(dòng)。我以關(guān)鍵詞短語(yǔ)“behavioral economic”（而不是“economics”）檢索2016年以來(lái)的英文出版書目，未發(fā)現(xiàn)任何能與達(dá)米這部著作競(jìng)爭(zhēng)的作品。我又以關(guān)鍵詞“economic”（而不是“economics”）檢索2021年和2020年的英文書目，仍未發(fā)現(xiàn)能與達(dá)米這部著作競(jìng)爭(zhēng)的作品。

格致出版社副總編輯忻雁翔和編輯王萌、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)“跨學(xué)科中心”的總支書記高峰，參加了我們?cè)诤贾莺暇诱匍_(kāi)的兩次編譯工作會(huì)議。承擔(dān)翻譯工作的譯者，由我從三所大學(xué)（北京大學(xué)、浙江大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)）多年授課并指導(dǎo)過(guò)的博士生和教師當(dāng)中選聘。賈擁民是我在浙江大學(xué)指導(dǎo)的博士生，畢業(yè)之后由我的老友鐘睒睒邀請(qǐng)加盟農(nóng)夫山泉公司。他負(fù)責(zé)統(tǒng)一校對(duì)叢書各分冊(cè)的譯稿，他是各出版社熟悉的資深譯者，經(jīng)驗(yàn)豐富，作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)，翻譯效率極高，曾長(zhǎng)期擔(dān)任我主編的《新政治經(jīng)濟(jì)學(xué)評(píng)論》學(xué)術(shù)編輯。根據(jù)賈擁民的審核，譯稿初稿當(dāng)中有三章不能達(dá)標(biāo)，必須重新翻譯，篇幅占全書的17%，他親自承擔(dān)了這一繁重工作。李井奎是我在浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生當(dāng)中或許最熟悉國(guó)學(xué)傳統(tǒng)的一位，畢業(yè)之后加盟浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)并晉升教授，最近轉(zhuǎn)任浙江工商大學(xué)教授。李井奎的譯文，不僅求信與達(dá)，而且求雅，是以成為年輕一代經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)譯事中的佼佼者。李歡是我在浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院指導(dǎo)的博士生，運(yùn)用博弈論解釋醫(yī)療行為，畢業(yè)之后加盟我主持的東北財(cái)經(jīng)大學(xué)跨學(xué)科中心，主講博弈論。李歡內(nèi)秀，尤好國(guó)學(xué)。他在東財(cái)授課，深受行為金融學(xué)實(shí)驗(yàn)班同學(xué)們愛(ài)戴。陳慧和王靜，是我主持的行為金融學(xué)實(shí)驗(yàn)班第一屆學(xué)生，從本科到碩士再到博士，十年寒窗，品學(xué)兼優(yōu)。兩位畢業(yè)后留校，在跨學(xué)科中心任教。王靜主講公司金融學(xué)，陳慧主講行為經(jīng)濟(jì)學(xué)。殷云露是我在北京大學(xué)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)教室里腦科學(xué)專業(yè)的義務(wù)助教，那時(shí)他是北京大學(xué)心理學(xué)院朱露莎的博士生，后來(lái)轉(zhuǎn)入香港大學(xué)管理學(xué)院繼續(xù)求學(xué)，畢業(yè)之后加盟復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院。此外，東財(cái)跨學(xué)科中心的博士生孫從嘉、青年教師王艷、博士生于建玲，以及浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院我指導(dǎo)的碩士研究生陳艾琳，以各自的方式參與了初期工作。

我們特別感謝東北財(cái)經(jīng)大學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)對(duì)這部著作翻譯工作的支持。尤其是，王維國(guó)副校長(zhǎng)于2018年夏季建議由東財(cái)資助這部著作的翻譯出版。兩年之后，譯稿統(tǒng)成，擬以八卷本出版。這些資助可聊補(bǔ)微薄的標(biāo)準(zhǔn)翻譯稿酬。

前言及致謝

桑吉特·達(dá)米

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)基于相對(duì)較少的核心假設(shè)，給出了一套邏輯自洽而又簡(jiǎn)約的分析框架，而且還提供了清晰、可檢驗(yàn)的預(yù)測(cè)。但是，廣泛且在不斷增長(zhǎng)的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)卻表明，人類行為很難與典型的新古典模型相符。同時(shí)，能夠更好地解釋有關(guān)人類行為特征事實(shí)的嚴(yán)格理論模型也在不斷發(fā)展。這些模型從心理學(xué)、社會(huì)學(xué)、人類學(xué)、神經(jīng)科學(xué)以及演化生物學(xué)中借來(lái)了大量洞識(shí)，但就其方法、嚴(yán)格性和簡(jiǎn)約性而言，這些模型又保持著顯著的經(jīng)濟(jì)學(xué)特征?？傮w來(lái)說(shuō)，這些模型構(gòu)成了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的相關(guān)主題。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)可能是經(jīng)濟(jì)學(xué)中發(fā)展最快、最有前景的領(lǐng)域。

《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》就是對(duì)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的闡述，它從基本知識(shí)出發(fā)，把讀者帶到這個(gè)領(lǐng)域的研究前沿。按照不同的使用目的，本書適合于高年級(jí)本科生、研究生的相關(guān)課程，以及經(jīng)濟(jì)學(xué)和相關(guān)社會(huì)科學(xué)的研究人員；這些相關(guān)的社會(huì)科學(xué)包括但不限于：心理學(xué)、管理學(xué)、金融學(xué)、政治學(xué)和社會(huì)學(xué)。本書也可以作為任何層次對(duì)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)感興趣的人的基礎(chǔ)參考書，也可以激發(fā)那些非專業(yè)知識(shí)分子、打算對(duì)這整個(gè)領(lǐng)域做一番鳥(niǎo)瞰的專業(yè)學(xué)者，以及從經(jīng)濟(jì)學(xué)中尋求政策應(yīng)用的政策制定者的興趣。在經(jīng)濟(jì)理論課程中，把這部書作為背景閱讀材料也是不錯(cuò)的選擇。在我看來(lái)，本書涵蓋的是把行為經(jīng)濟(jì)學(xué)作為研究興趣的人應(yīng)該深入了解的最低限度的研究主題。

2003年11月，在我加盟萊斯特大學(xué)經(jīng)濟(jì)系兩個(gè)月后，出于一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，我受邀參加同事阿里·阿爾諾韋希（Ali al-Nowaihi）關(guān)于前景理論的一場(chǎng)報(bào)告會(huì)。阿里是一位訓(xùn)練有素的數(shù)學(xué)家和職業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家，同時(shí)還是一位科學(xué)哲學(xué)的熱心研究者，他提出了評(píng)價(jià)經(jīng)濟(jì)理論的一種波普爾式的觀點(diǎn)。他認(rèn)為，期望效用理論已經(jīng)被證據(jù)所拋棄，前景理論是當(dāng)前最令人滿意的決策理論。作為一個(gè)只受新古典訓(xùn)練出來(lái)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，我對(duì)這種說(shuō)法感到困惑，而且表示極度懷疑。首先，前景理論作為一個(gè)理論，名稱聽(tīng)起來(lái)就很奇怪，而且證據(jù)基本上都是“實(shí)驗(yàn)型的”，對(duì)于這樣的數(shù)據(jù)來(lái)源，我所知甚少。我的防御本能開(kāi)始作怪，我很好奇，前景理論是不是真有這么重要？如果真有這么重要，我讀書時(shí)候教過(guò)我研究生課程的那些重要的決策理論家沒(méi)有理由不提到它。但是就我擔(dān)任過(guò)教職的兩所英國(guó)大學(xué)的同事而言，我在與他們交談時(shí)，或者在我參加過(guò)的研討會(huì)和學(xué)術(shù)會(huì)議上，我從沒(méi)有聽(tīng)到他們提到過(guò)這一理論。

然而，阿里是系里一位非常受歡迎和尊重的同事，將他的觀點(diǎn)視而不見(jiàn)顯然不對(duì)。我決定用他那看似極端的觀點(diǎn)做個(gè)檢驗(yàn)。我的一個(gè)主要研究領(lǐng)域是公共經(jīng)濟(jì)學(xué)，所以我決定用前景理論來(lái)分析避稅問(wèn)題，希望能夠解釋避稅之謎，這個(gè)問(wèn)題三十年來(lái)仍然懸而未決[詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)參見(jiàn)本書第一編（即本譯叢的《風(fēng)險(xiǎn)、不確定性與模糊性下的行為》分冊(cè)?！幷咦ⅲ。正如阿里提到的，在這個(gè)領(lǐng)域已經(jīng)有一些初步的工作，但沒(méi)有一篇論文用前景理論的所有組件一下子解釋掉全部的謎團(tuán)。僅僅數(shù)周之后，我就取得了成果。讓我倍感錯(cuò)愕的是，前景理論解釋了定性和定量的避稅之謎。與之相對(duì)，基于期望效用分析的預(yù)測(cè)，其誤差最高可達(dá)到100倍。這促成了我與阿里的第一次合作論文發(fā)表。自此以后，我與他合作多年，取得了豐碩的成果。

與前景理論最初的成功相遇，使我確信，我需要更深入地探討行為經(jīng)濟(jì)學(xué)。然而，在2004年，還沒(méi)有一本關(guān)于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究生教材。當(dāng)然，有許多閱讀文獻(xiàn)的合集，還有若干對(duì)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)某些精心挑選出來(lái)的方面頗富洞見(jiàn)的綜述和評(píng)述，這些是很容易讀到的。尤其是，雖然有著對(duì)實(shí)驗(yàn)證據(jù)的諸多優(yōu)秀的討論，但對(duì)于行為經(jīng)濟(jì)理論及其應(yīng)用的全面處理卻還沒(méi)有。我們可以一直追蹤期刊論文，但文獻(xiàn)已經(jīng)頗為龐大，而且增長(zhǎng)迅速，分散在各個(gè)地方，這使得找到不同模型之間的聯(lián)系頗為困難，或者說(shuō)把拼圖的各個(gè)部分清晰地拼接起來(lái)并不容易。本書的寫作構(gòu)想最初緣于涵蓋行為經(jīng)濟(jì)學(xué)整個(gè)主題的研究生教材的缺乏，我也希望借這部書的寫作能夠掌握行為經(jīng)濟(jì)學(xué)，并支撐我與阿里不斷擴(kuò)大的研究計(jì)劃。隨著全部主題在我心目中逐漸清晰起來(lái)，寫作本書的時(shí)機(jī)也已成熟，本書的范圍自然也變得更富雄心。

我努力在行為經(jīng)濟(jì)理論、行為實(shí)驗(yàn)，以及行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的應(yīng)用之間保持一種平衡。本書理論模型的選擇，是由其解釋經(jīng)驗(yàn)證據(jù)的能力決定的，這是首要的原則。在有些情況下，沒(méi)有明確的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)可以判斷哪些模型比其他模型更有前途，雖然我對(duì)大部分模型都做了介紹，我還是會(huì)根據(jù)自己的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行甄別和選擇。

本書的預(yù)修基礎(chǔ)是英國(guó)或北美本科（或同等程度）兩到三年的經(jīng)濟(jì)學(xué)訓(xùn)練。本書所需要的任何更進(jìn)一步的概念和技術(shù)，都會(huì)在書中介紹。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的前期課程并不是本書的預(yù)修所需。

本書分為九編，內(nèi)容涉及：風(fēng)險(xiǎn)、不確定性與模糊性下的決策；涉他偏好；行為時(shí)間貼現(xiàn)；行為博弈和學(xué)習(xí)模型；決策中情緒的作用；有限理性模型；啟發(fā)式判斷和心理賬戶；行為福利經(jīng)濟(jì)學(xué)；神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)。（中譯本以“行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)譯叢”形式出版，包含如下八卷：《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)導(dǎo)論》《風(fēng)險(xiǎn)、不確定性與模糊性下的行為》《人類的涉他偏好》《行為時(shí)間貼現(xiàn)》《行為博弈理論》《行為學(xué)習(xí)模型》《有限理性與行為經(jīng)濟(jì)學(xué)》《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)諸專題——情緒、行為福利經(jīng)濟(jì)學(xué)與神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)》?！幷咦ⅲ┍緯€討論了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)在大部分經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域中的應(yīng)用，包括微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、契約理論、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、產(chǎn)業(yè)組織、勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)、發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)、公共經(jīng)濟(jì)學(xué)、政治經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)。每一部分都附有習(xí)題，（只有神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)那一編除外），可以幫助讀者加深對(duì)相關(guān)部分的理解。

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)目前是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的主流領(lǐng)域。我們只要看看下面幾個(gè)事實(shí)就可以知道：期刊論文每年不斷增長(zhǎng)的數(shù)量以及每年畢業(yè)的博士人數(shù)；諾貝爾獎(jiǎng)得主赫伯特·西蒙（Herbert Simon）、丹尼爾·卡尼曼（Daniel Kahneman）、羅伯特·希勒（Robert Shiller）、阿爾文·羅思（Alvin Roth）、弗農(nóng)·史密斯（Vernon Smith）和喬治·阿克洛夫（George Akerlof）；約翰·貝茨·克拉克獎(jiǎng)花落馬修·拉賓（Matthew Rabin）；政策制定方面行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要性不斷加大，參見(jiàn)2015年世界銀行發(fā)展報(bào)告，還有英國(guó)政府組建“行為洞察小組”的做法；以及理查德·塞勒（Richard Thaler）擔(dān)任美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)主席（2015年）。

平心而論，沒(méi)有哪一個(gè)自視甚高的經(jīng)濟(jì)系現(xiàn)在敢從本科生到研究生的課程體系中忽略行為經(jīng)濟(jì)學(xué)；事實(shí)上，如果忽視了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)，對(duì)于學(xué)生不但非常不公，而且也是在開(kāi)倒車。如果一名經(jīng)濟(jì)學(xué)家希望保持職業(yè)上的誠(chéng)實(shí)和觀點(diǎn)上的平衡的話，他沒(méi)有理由對(duì)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的相關(guān)主題漠不關(guān)心；我經(jīng)常被很多人對(duì)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)表現(xiàn)出來(lái)的自信十足的無(wú)知和傲慢弄得啼笑皆非，這些人對(duì)于這門學(xué)科幾乎沒(méi)有什么理解。

寫作此書花費(fèi)了超過(guò)十年之功，欠下了很多人情債……

（略）

李井奎 譯

名家推薦

理查德·H.塞勒，2017年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主：

《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》的出版是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域一件里程碑式的大事。在這部書出現(xiàn)之前，這個(gè)領(lǐng)域一直缺少一本適合研究生的全面綜述。達(dá)米教授這部全面而嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹魈钛a(bǔ)了這一空白。我會(huì)把這本書放在我辦公室的一個(gè)觸手可及的地方，因?yàn)槲铱隙〞?huì)經(jīng)常翻閱它。

凱斯·R.桑斯坦，哈佛大學(xué)法學(xué)院教授，《助推》作者：

《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》確實(shí)是獨(dú)一無(wú)二的非凡成就。它對(duì)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)做了精彩的概述——迄今為止最好的概述。至少在一代人的時(shí)間里，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)將由這本書定義。

羅蘭·貝納布，普林斯頓大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系教授：

《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》是一本水準(zhǔn)極高的力作，堪稱行為經(jīng)濟(jì)學(xué)百科全書。它擁有非凡的廣度和深度，涵蓋了從行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的心理學(xué)基礎(chǔ)到最新進(jìn)展的各個(gè)方面。它還實(shí)現(xiàn)了理論與實(shí)驗(yàn)的無(wú)縫結(jié)合，足以成為任何對(duì)這些領(lǐng)域感興趣的人(或者更一般地說(shuō)，對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的未來(lái)走向感興趣的任何人)的必備之書。

行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)譯叢

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)百科全書和里程碑式教材

塞勒、阿克洛夫、班納吉，三大諾獎(jiǎng)得主齊聲力薦

汪丁丁主持翻譯

經(jīng)濟(jì)學(xué)家、心理學(xué)家必備手冊(cè)

透過(guò)行為，攬盡人性的復(fù)雜和幽微

[英]桑吉特·達(dá)米 著

汪丁丁 主持翻譯

李井奎 譯 賈擁民 校

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)是如何產(chǎn)生的？它同新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)是怎樣的關(guān)系？它又取得了哪些經(jīng)濟(jì)學(xué)人不能忽視的發(fā)現(xiàn)？這本《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)導(dǎo)論》旨在給出行為經(jīng)濟(jì)學(xué)方法和洞察的入門介紹，為整部《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》的其他部分搭建舞臺(tái)，亦可作為高級(jí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的背景閱讀材料。本書追溯了使現(xiàn)代行為經(jīng)濟(jì)學(xué)得以誕生的那些歷史進(jìn)展；從描述和規(guī)定的角度，探討了經(jīng)濟(jì)學(xué)家實(shí)踐其技藝的方法論；討論了實(shí)驗(yàn)方法在行為經(jīng)濟(jì)學(xué)中的作用；介紹了整部《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》所采用的方法，并對(duì)其組織結(jié)構(gòu)給出了簡(jiǎn)要評(píng)論；列出了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)中的五種理論主張，將這些思想放在更大的文獻(xiàn)背景下考量，并根據(jù)經(jīng)驗(yàn)證據(jù)進(jìn)行評(píng)價(jià)；最后圍繞行為經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)常被問(wèn)及的五個(gè)有趣的問(wèn)題，對(duì)經(jīng)驗(yàn)證據(jù)做了一番考察。

[英]桑吉特·達(dá)米 著

汪丁丁 主持翻譯

李井奎 譯 賈擁民 校

在充滿不確定性的世界，試圖駕馭未知，同大自然進(jìn)行博弈，這是人類面臨的基本決策情境。這本《風(fēng)險(xiǎn)、不確定性與模糊性下的行為》討論的核心問(wèn)題是：當(dāng)存在風(fēng)險(xiǎn)、不確定性或模糊性時(shí)，決策者如何選擇最優(yōu)行動(dòng)？本書首先討論了新古典決策理論的基本原理，主要關(guān)注的是期望效用理論；接下來(lái)，對(duì)一系列行為決策理論進(jìn)行了考察，這些理論放松了期望效用理論的假設(shè)，可以對(duì)現(xiàn)有證據(jù)做出更好的解釋；隨后介紹了行為決策理論的應(yīng)用，其中一個(gè)重要應(yīng)用是，對(duì)于同一物品，買方支付意愿與賣方接受意愿之間的不一致；最后討論了模糊性模型，將現(xiàn)有文獻(xiàn)分為新古典模型和行為模型兩類，分別予以介紹。

[英]桑吉特·達(dá)米 著

汪丁丁 主持翻譯

賈擁民 于建玲 王艷 陳艾琳 譯

賈擁民 校

人是社會(huì)動(dòng)物。這本《人類的涉他偏好》討論了人類社會(huì)性的證據(jù)，以及將人類社會(huì)性納入考慮的行為模型。具體來(lái)說(shuō)，本書研究涉他偏好下的人類行為，換言之，人們對(duì)他人福利直接或間接的關(guān)注。本書首先通過(guò)一系列實(shí)驗(yàn)博弈任務(wù)，考察了關(guān)于涉他偏好的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)，這些博弈任務(wù)包括最后通牒博弈、獨(dú)裁者博弈、信任博弈、禮物交換博弈，以及引入懲罰的公共物品博弈；接下來(lái)探討了社會(huì)偏好模型、基于類型的互惠模型、基于意圖的互惠模型，以及其他混合模型；隨后考慮了人類道德和社會(huì)身份認(rèn)同這兩個(gè)新主題，這兩個(gè)主題是如此重要，傳統(tǒng)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)它們的忽視是不合理的；最后討論了涉他偏好下的道德風(fēng)險(xiǎn)和信息不對(duì)稱問(wèn)題，以及關(guān)于完備和不完備的短長(zhǎng)期合同的文獻(xiàn)。

[英]桑吉特·達(dá)米 著

汪丁丁 主持翻譯

王靜 譯 賈擁民 校

對(duì)企業(yè)、政府及個(gè)人所面臨的諸多經(jīng)濟(jì)問(wèn)題而言，具有時(shí)間維度的決策十分重要。這本《行為時(shí)間貼現(xiàn)》涉及的個(gè)體決策的案例主要包括儲(chǔ)蓄的數(shù)量及類型、退休的時(shí)機(jī)選擇、流動(dòng)性與非流動(dòng)性資產(chǎn)投資、購(gòu)買健身俱樂(lè)部的年度會(huì)員還是“現(xiàn)付現(xiàn)用”。在上述的每一個(gè)例子中，貼現(xiàn)率隨著未來(lái)回報(bào)的提前到來(lái)而增加。本書將經(jīng)濟(jì)行為的決策時(shí)間偏好理論、指數(shù)型貼現(xiàn)效用、雙曲線型貼現(xiàn)效用等多種理論模型，用于探討人類決策時(shí)現(xiàn)實(shí)自我和未來(lái)自我之間的聯(lián)系。

[英]桑吉特·達(dá)米 著

汪丁丁 主持翻譯

李歡 譯 賈擁民 校

一般來(lái)說(shuō)，在早期幾輪的博弈和不熟悉的博弈中，人類的行為往往與經(jīng)典博弈論預(yù)測(cè)的不一致。通常在重復(fù)行動(dòng)和獲得大量經(jīng)驗(yàn)之后，行為才會(huì)收斂到經(jīng)典博弈論的預(yù)測(cè)。對(duì)于許多重要的決策而言，人類一生中只有有限次數(shù)的決策機(jī)會(huì)。例如，當(dāng)他們選擇大學(xué)學(xué)位、婚姻伴侶、房子、耐用消費(fèi)品或養(yǎng)老金計(jì)劃時(shí)；公司做出的許多決策，例如資產(chǎn)重組與合并，頻度也不高。在這些問(wèn)題中，自然的行動(dòng)、參與人的選擇以及他們的信念相互作用產(chǎn)生了個(gè)體的支付。這本《行為博弈理論》使用了多重均衡、混合策略納什均衡、量子反應(yīng)均衡等多種模型，并介紹了p-選美比賽博弈、囚徒困境博弈等大量博弈實(shí)驗(yàn)，探討了行為對(duì)博弈理論的影響。

[英]桑吉特·達(dá)米 著

汪丁丁 主持翻譯

賈擁民 譯

在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中，經(jīng)濟(jì)學(xué)家將偏好視為給定的前提，重點(diǎn)關(guān)注均衡分析。然而均衡分析本身通常不能解決趨向均衡的時(shí)間路徑問(wèn)題。事實(shí)上，對(duì)于什么樣的均衡能夠解決這個(gè)問(wèn)題，經(jīng)濟(jì)主體隨時(shí)間流逝而演化的學(xué)習(xí)行為確實(shí)能夠提供非常有啟發(fā)意義的線索。這本《行為學(xué)習(xí)模型》探討了這個(gè)方向的問(wèn)題，重點(diǎn)探討各種涉他偏好、親社會(huì)人類行為及其演化過(guò)程和相關(guān)模型。在此基礎(chǔ)上，考慮多種學(xué)習(xí)模型，包括基于信念的學(xué)習(xí)模型、預(yù)期學(xué)習(xí)模型等。

[英]桑吉特·達(dá)米 著

汪丁丁 主持翻譯

陳慧 譯 賈擁民 校

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)決策者是完全理性的，且他們具有無(wú)限認(rèn)知能力，并遵循經(jīng)典的統(tǒng)計(jì)學(xué)法則。而大量證據(jù)表明人的理性是有限的，即使就專家而言，相比于非專業(yè)人士，其決策更加理性，但仍不能免于偏差。這本《有限理性與行為經(jīng)濟(jì)學(xué)》基于人類有限理性的本質(zhì)特征，討論其證據(jù)、理性方法及應(yīng)用，主要關(guān)注啟發(fā)式與偏差研究綱領(lǐng)，并描述了一系列啟發(fā)式及其相對(duì)于規(guī)范基準(zhǔn)的偏差；討論了有限理性的另外兩種方法；還介紹了一組通常在行為金融學(xué)和公司金融課程中需要考慮的問(wèn)題。

[英]桑吉特·達(dá)米 著

汪丁丁 主持翻譯

于建玲 王艷 賈擁民 殷云露 譯

賈擁民 校

同“經(jīng)濟(jì)人”假定之下冷漠無(wú)情的深思熟慮相比，情緒的引入為許多經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象提供了更令人滿意的解釋。這本《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)諸專題》的專題一，重點(diǎn)闡述了情緒與人類認(rèn)知和行為之間的互動(dòng)，以及情緒對(duì)經(jīng)濟(jì)行為的影響。

新古典福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為觀察到的選擇反映了個(gè)體偏好，然而無(wú)數(shù)證據(jù)表明，顯示性偏好與規(guī)范性偏好之間存在背離。本書專題二基于修正的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)方法，將觀察到的個(gè)人選擇納入統(tǒng)一的解釋，重建個(gè)人在知情情況下的基本福利判斷。

神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)是經(jīng)濟(jì)學(xué)中發(fā)展最快的領(lǐng)域之一，它在大腦的神經(jīng)活動(dòng)中探尋人類經(jīng)濟(jì)決策的奧秘。本書專題三介紹了神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家最感興趣的主要大腦區(qū)域，闡述了神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家所使用的兩種主要方法，并提供對(duì)藥物神經(jīng)學(xué)的簡(jiǎn)評(píng)。

桑吉特·達(dá)米 | Sanjit Dhami

英國(guó)萊斯特大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授，德國(guó)基爾世界經(jīng)濟(jì)研究所、慕尼黑大學(xué)研究員。曾在多倫多大學(xué)、埃塞克斯大學(xué)和紐卡斯?fàn)柎髮W(xué)任教。多倫多大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。研究興趣主要包括行為經(jīng)濟(jì)理論與應(yīng)用。發(fā)表大量行為經(jīng)濟(jì)學(xué)論文，涉及主題包括前景理論的公理基礎(chǔ)、涉他偏好下的行為政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、行為時(shí)間偏好、行為博弈論基礎(chǔ)、行為法律經(jīng)濟(jì)學(xué)、涉他偏好下的隨機(jī)占優(yōu)概念等。

在喧囂的世界，與最好的思想同行

原標(biāo)題：《不夠理性，因?yàn)槲覀兪侨藎《行為經(jīng)濟(jì)分析基礎(chǔ)》出版》

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