中山證券有限責(zé)任公司  視覺中國 資料圖

中山證券有限責(zé)任公司（簡稱“中山證券”）遭監(jiān)管警示。

8月9日，深圳證監(jiān)局官網(wǎng)披露了關(guān)于對中山證券有限責(zé)任公司采取出具警示函措施的決定。

經(jīng)查，中山證券在從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)過程中，存在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)涉房項(xiàng)目占比較高、盡職調(diào)查不完備等問題。

中山證券資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)被指存在四大問題

深圳證監(jiān)局指出，中山證券在從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)過程中，存在四大問題：

一是公司層面整體風(fēng)險管控存在不足。該公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)涉房項(xiàng)目占比較高，風(fēng)險相對集中，公司層面未能通過有效的風(fēng)險管控措施及時壓降。

二是質(zhì)量控制機(jī)制不夠完善。該公司部分項(xiàng)目質(zhì)控環(huán)節(jié)形成的質(zhì)量控制報告內(nèi)容不完善，未明確需要提請內(nèi)核會議討論關(guān)注的問題。

三是內(nèi)核機(jī)制執(zhí)行不到位。該公司個別項(xiàng)目對內(nèi)核意見的答復(fù)、跟蹤不充分。

四是盡職調(diào)查不完備。該公司個別項(xiàng)目對原始權(quán)益人對外擔(dān)保的核查不夠充分，對中介機(jī)構(gòu)相關(guān)意見的核查未納入工作底稿，《盡職調(diào)查報告》對個別事項(xiàng)未發(fā)表明確意見。

故根據(jù)《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第四十六條、《合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款的規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對中山證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的2022年二季度各項(xiàng)資管業(yè)務(wù)月均規(guī)模數(shù)據(jù)顯示，2022年二季度，中山證券的企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)月均規(guī)模達(dá)260.49億元，排名行業(yè)第18。相較2022年一季度，中山證券的企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)月均規(guī)模減少21.38%，排名也下滑一位。

官網(wǎng)信息顯示，中山證券成立于1992年，總部位于深圳。依據(jù)股東錦龍股份（000712.SZ）發(fā)布的中山證券有限責(zé)任公司2022年上半年資產(chǎn)負(fù)債表及利潤表（未經(jīng)審計），中山證券在2022年上半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入0.44億元，同比（較上年同期）減少90.75%；凈虧損1.73億元，由盈轉(zhuǎn)虧。

年內(nèi)券商頻收資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)罰單

8月8日，內(nèi)蒙古證監(jiān)局發(fā)布關(guān)于對申文波、申摯采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選2年措施的決定。經(jīng)查，恒泰證券股份有限公司（簡稱“恒泰證券”）作為慶匯租賃一期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計劃的計劃管理人，未對專項(xiàng)計劃基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面盡職調(diào)查，內(nèi)部質(zhì)量控制不嚴(yán)，內(nèi)控機(jī)制執(zhí)行不到位。

內(nèi)蒙古證監(jiān)局指出，申文波、申摯作為慶匯租賃一期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計劃項(xiàng)目的核心負(fù)責(zé)人，對上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。按照《管理規(guī)定》第四十六條的規(guī)定，內(nèi)蒙古證監(jiān)局決定認(rèn)定兩人為不適當(dāng)人選，在2022年8月3日至2024年8月3日期間，不得從事資產(chǎn)證券化相關(guān)業(yè)務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)。

此前在7月8日，內(nèi)蒙古證監(jiān)局發(fā)布的三份行政監(jiān)管措施決定顯示，因在慶匯租賃一期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計劃中未對專項(xiàng)計劃基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面盡職調(diào)查，內(nèi)部質(zhì)量控制不嚴(yán)，內(nèi)控機(jī)制執(zhí)行不到位，恒泰證券項(xiàng)目質(zhì)控負(fù)責(zé)人張金華、項(xiàng)目具體經(jīng)辦人呂浩辰被出具警示函，時任分管資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人鄧浩被采取監(jiān)管談話措施。

另外在4月18日，深圳證監(jiān)局發(fā)布關(guān)于對銀河金匯證券資產(chǎn)管理有限公司（簡稱“銀河金匯資管”）采取出具警示函措施的決定。經(jīng)查，銀河金匯資管在從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)過程中，存在兩大問題：一是組織架構(gòu)、人員配備、內(nèi)控機(jī)制不完善。未設(shè)立專職質(zhì)控團(tuán)隊(duì)；內(nèi)核履職獨(dú)立性不足，個別承做人員參與內(nèi)核表決工作；未由專門職能部門或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)證券發(fā)行與承銷工作；立項(xiàng)、承銷、存續(xù)期管理制度不健全。二是部分資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)項(xiàng)目盡職調(diào)查存在依賴發(fā)行人、第三方提供資料的情形，核查不充分；工作底稿歸檔不及時、不完整；存續(xù)期管理對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量變化情況、原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營情況關(guān)注不足。