10月28日，銀保監(jiān)會披露的罰單顯示，農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司因理財(cái)業(yè)務(wù)被罰240萬元，作出處罰的時(shí)間為9月28日。

具體來看，農(nóng)銀理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)存在以下違法違規(guī)行為：

一、公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%

二、全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%

三、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)

四、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)

五、同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降

六、突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)。

與此同時(shí)，中國農(nóng)業(yè)銀行也因理財(cái)業(yè)務(wù)存在以下違法違規(guī)被罰150萬元。罰單顯示，農(nóng)行作為托管機(jī)構(gòu)，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況；農(nóng)行理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位。