隨著AI大模型等新技術(shù)的快速迭代，財(cái)富管理平臺、資管機(jī)構(gòu)有哪些最新思考與探索，又將帶來哪些財(cái)富管理服務(wù)新體驗(yàn)？在9月8日舉行的2023中國·外灘財(cái)富管理行業(yè)論壇上，多位財(cái)富管理領(lǐng)軍企業(yè)高管就數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代下，財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展方向進(jìn)行了探討。

2023年9月7日，2023Inclusion·外灘大會(huì)在上海開幕，大批參會(huì)者在科技展覽展館內(nèi)體驗(yàn)黑科技。視覺中國 圖

呂仲濤：銀行業(yè)財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型是大勢所趨

中國工商銀行首席技術(shù)官呂仲濤認(rèn)為，目前銀行業(yè)財(cái)富管理正面臨著產(chǎn)品同質(zhì)化、傳統(tǒng)運(yùn)營效果下降、風(fēng)險(xiǎn)管理難度加大等挑戰(zhàn)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是有力應(yīng)對這些挑戰(zhàn)的必然選擇。

他也認(rèn)為，未來要持續(xù)深化技術(shù)與業(yè)務(wù)深度融合，加強(qiáng)AI大模型、大數(shù)據(jù)等金融科技應(yīng)用。

竇玉明：大模型有望成為基金公司的“機(jī)器超級CIO”

除了銀行，基金公司等資管機(jī)構(gòu)也積極應(yīng)用新技術(shù)升級投研、投顧等服務(wù)。中歐基金董事長竇玉明表示，近些年以公募為代表的大眾理財(cái)需求快速增長，投研體系需要向工業(yè)化和數(shù)智化進(jìn)化，力爭解決效率和質(zhì)量問題。隨著人機(jī)結(jié)合深入，定量和定性投資將逐漸合流，極大升級協(xié)作方式、提升效率。大模型還可以沉淀歷代優(yōu)質(zhì)思想，有望成為基金公司的“機(jī)器超級CIO”。

王瓊慧：數(shù)字科技正推動(dòng)全新的產(chǎn)業(yè)模式變革

摩根資產(chǎn)管理中國CEO王瓊慧分享了外資機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)，“在摩根，我們希望所有需要人工重復(fù)兩次以上的工作都盡量做到自動(dòng)化?！彼硎荆珹I等數(shù)字科技正推動(dòng)全新的產(chǎn)業(yè)模式變革，幫助資管機(jī)構(gòu)提高運(yùn)營效率、提高投資收益、改變與客戶的交互模式等。摩根資產(chǎn)管理也在實(shí)踐中嘗試通過人工智能識別可持續(xù)的主題，長期監(jiān)測主題趨勢，構(gòu)建穩(wěn)健的策略和組合，讓投資變得更容易。

黃濤：利用技術(shù)對養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)價(jià)值鏈進(jìn)行重構(gòu)升級

站在保險(xiǎn)業(yè)視角，國民養(yǎng)老保險(xiǎn)總經(jīng)理黃濤表示，保險(xiǎn)行業(yè)需要把握當(dāng)前技術(shù)變革的機(jī)遇，加快從“數(shù)字化轉(zhuǎn)型”向“數(shù)字化業(yè)務(wù)”階段邁進(jìn)。國民養(yǎng)老保險(xiǎn)將基于目前在數(shù)字養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)領(lǐng)域的實(shí)踐，積極在養(yǎng)老顧問、保單簡化、產(chǎn)品智造、智慧運(yùn)營等方面，深化探索大模型等AI前沿技術(shù)的應(yīng)用，通過技術(shù)對整個(gè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)價(jià)值鏈進(jìn)行重構(gòu)升級。

王珺：新技術(shù)為用戶創(chuàng)造四大新體驗(yàn)

在螞蟻集團(tuán)財(cái)富事業(yè)群總裁、螞蟻基金董事長王珺看來，得益于AI等新技術(shù)，金融服務(wù)從廣度走向深度，財(cái)富管理行業(yè)逐漸形成“用戶為中心”的新生態(tài)，為用戶創(chuàng)造出透明可靠、智能專業(yè)、既普且惠、溫暖陪伴的四大新體驗(yàn)。大模型結(jié)合金融場景后，平臺能幫助金融機(jī)構(gòu)為用戶提供更個(gè)性化、全流程包裹式的服務(wù)與陪伴，引導(dǎo)更健康的理財(cái)行為，提升收益體驗(yàn)。