·香港無牌虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)JPEX涉串謀欺詐案，香港警方自9月18日起展開針對(duì)JPEX的大型執(zhí)法行動(dòng)，截至9月20日下午5時(shí)已逮捕11名涉嫌“串謀詐騙”的人員，共接獲2086名受害者的報(bào)案求助，涉案金額約13億港元。

·JPEX案件距離香港虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)新發(fā)牌制度6月1日生效僅3個(gè)月。香港立法會(huì)議員黃俊碩表示：“新法例的目的是要規(guī)管虛擬資產(chǎn)的這些活動(dòng)，讓投資者有更好的保障，但發(fā)生了這次的JPEX事件，需要跟進(jìn)是否要適時(shí)完善法例。”

香港警方自9月18日起展開針對(duì)JPEX的大型執(zhí)法行動(dòng)，查獲大量物證。

香港無牌虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)JPEX近日涉串謀欺詐案，成為香港近年來最大的金融欺詐案。JPEX案件距離香港虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)新發(fā)牌制度6月1日生效僅3個(gè)月，引發(fā)了多方對(duì)香港虛擬資產(chǎn)監(jiān)管的關(guān)注。

香港警方自9月18日起展開針對(duì)JPEX的大型執(zhí)法行動(dòng)，截至9月20日下午5時(shí)已逮捕11名涉嫌“串謀詐騙”的人員，共接獲2086名受害者的報(bào)案求助，涉案金額約13億港元。香港警方表示，JPEX涉嫌作出虛假和誤導(dǎo)性陳述，以夸張失實(shí)的手法誤導(dǎo)投資者，目前調(diào)查仍在進(jìn)行中。

9月20日，香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布聲明稱，JPEX從未就任何可能的牌照申請(qǐng)與證監(jiān)會(huì)接洽，而JPEX集團(tuán)內(nèi)沒有實(shí)體獲證監(jiān)會(huì)發(fā)牌，或已向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)谙愀劢?jīng)營(yíng)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)的牌照。此前，證監(jiān)會(huì)指出，JPEX通過社交媒體“網(wǎng)紅”和虛擬資產(chǎn)場(chǎng)外找換店（OTC，又稱場(chǎng)外虛擬資產(chǎn)貨幣兌換商）向香港公眾推廣其服務(wù)和產(chǎn)品，“所使用的手法存在眾多可疑之處”。

9月19日，香港特區(qū)行政長(zhǎng)官李家超表示，非常關(guān)注涉及JPEX的案件，“虛擬資產(chǎn)的發(fā)展必須有一個(gè)有效監(jiān)管的制度以保障投資者”。李家超還強(qiáng)調(diào)，當(dāng)局將大力推動(dòng)投資者教育，確保資訊公開透明，公眾充分掌握虛擬資產(chǎn)所涉風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)作情況。

香港特區(qū)立法會(huì)議員吳杰莊指出，涉案的JPEX受害者有約8000人，目前已接獲至少30例與JPEX相關(guān)的投資者求助，受騙金額超過1億港元。他認(rèn)為香港證監(jiān)會(huì)可以積極將可疑的虛擬資產(chǎn)平臺(tái)網(wǎng)站盡早公布，因?yàn)榱闶弁顿Y者“不知道平臺(tái)是否持有牌照，希望監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)提醒”。

多位虛擬資產(chǎn)的玩家向澎湃科技（m.dbgt.com.cn）表示，此次JPEX事件本質(zhì)上是“龐氏騙局”，利用新投資者的錢來向老投資者支付短期回報(bào)，以制造假象，已出現(xiàn)過許多類似的“殺豬盤”。而JPEX事件涉案金額多、受害者數(shù)量大，可能與JPEX通過“網(wǎng)紅”林作和場(chǎng)外找換店在香港的廣告高調(diào)宣傳有關(guān)。

“成謎”的JPEX

香港警方表示，已在代號(hào)為“鐵關(guān)”的行動(dòng)中逮捕多名涉案人員，包括涉事公司職員、場(chǎng)外找換店店主及負(fù)責(zé)人。警方同時(shí)搜查了與JPEX相關(guān)的多個(gè)處所，如涉案人員居住地點(diǎn)和多所場(chǎng)外找換店，共檢獲約800萬港元現(xiàn)金、名貴首飾、電話、電腦和與JPEX相關(guān)的文件等。

這已不是JPEX第一次卷入風(fēng)波。早在2019年成立初期，JPEX便宣稱自己是“日本加密貨幣交易所”，名稱與日本交易所集團(tuán)（JPX）相似。但該集團(tuán)發(fā)聲明稱其與JPEX沒有任何關(guān)聯(lián)，“警惕JPEX冒充本集團(tuán)”。JPEX之后又稱將與信用卡服務(wù)公司Visa合作推出加密貨幣扣賬卡，但Visa迅速澄清，表示JPEX并非其合作伙伴，也沒有任何相關(guān)計(jì)劃。

從2021年開始，JPEX在香港的地鐵站、巴士站、大廈頂層和人流量大的場(chǎng)所張貼大型廣告牌以高調(diào)宣傳，并配有“日本加密貨幣交易所”等具有誤導(dǎo)性的文字。一位損失金額高達(dá)六位數(shù)港元的受害者表示，自己最初便是在電視和地鐵廣告上了解到JPEX。

值得一提的是，JPEX網(wǎng)站宣稱其是“一間持牌、并受認(rèn)可的數(shù)字資產(chǎn)、虛擬貨幣平臺(tái)”，但香港證監(jiān)會(huì)表示，JPEX沒有申請(qǐng)牌照，與該平臺(tái)的宣傳不符，是虛假陳述。此外，該網(wǎng)站介紹其運(yùn)營(yíng)總部位于阿聯(lián)酋迪拜，并宣稱在澳大利亞、美國(guó)和加拿大持有“虛擬貨幣平臺(tái)相關(guān)牌照”。JPEX雖然在全球各地以不同的法人來注冊(cè)公司，但實(shí)際負(fù)責(zé)人和運(yùn)營(yíng)地點(diǎn)從未公開?！熬剿坪跷凑业街黧w公司的董事及股東”，吳杰莊表示，擔(dān)心涉案資產(chǎn)未能及時(shí)凍結(jié)，受害者會(huì)“血本無歸”。

香港證監(jiān)會(huì)9月13日點(diǎn)名警告JPEX后，JPEX隨即限制客戶轉(zhuǎn)出資金，并且大幅度上調(diào)手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)從原來的提款1000泰達(dá)幣（USDT）收3泰達(dá)幣，上調(diào)至提款1000泰達(dá)幣收999泰達(dá)幣，相當(dāng)于投資者只能提款1泰達(dá)幣。此外，JPEX于9月18日起將理財(cái)頁面下架，并停止所有交易，而進(jìn)行中的交易會(huì)維持到產(chǎn)品結(jié)束日期?！跋愀圩C監(jiān)會(huì)目前沒有明確規(guī)定相關(guān)手續(xù)費(fèi)，只是說要按照市場(chǎng)水平，但現(xiàn)在的情況不合理?！眳墙芮f認(rèn)為，未來值得探討規(guī)管持牌機(jī)構(gòu)收取手續(xù)費(fèi)的問題。

“大部分受害者沒有虛擬資產(chǎn)投資經(jīng)驗(yàn)”

在9月19日香港警方和香港證監(jiān)會(huì)的聯(lián)合發(fā)布會(huì)上，商業(yè)罪案調(diào)查科高級(jí)警司孔慶勛表示，此次損失金額和涉案受害者數(shù)量非常大，同時(shí)大部分受害者沒有虛擬資產(chǎn)的投資經(jīng)驗(yàn)?？讘c勛希望公眾能深入了解所投資的產(chǎn)品并謹(jǐn)慎選擇。此外，警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)JPEX要求投資者提供加密貨幣的私鑰，實(shí)際上是讓JPEX控制了用戶的資產(chǎn)。“投資者在不受規(guī)管的平臺(tái)上交易，并將加密貨幣的私鑰交由平臺(tái)保管，相當(dāng)于是將自己的財(cái)產(chǎn)放入他人的錢包?！?/p>

商業(yè)罪案調(diào)查科警司李慕賢則指出，JPEX發(fā)行的加密貨幣JPC在其他平臺(tái)不能交易，也不可用于支付，“流動(dòng)性低，并不值錢”。但相對(duì)于其他虛擬貨幣，場(chǎng)外找換店推銷JPC能收到更高的傭金，“合理性有偏離”。警方認(rèn)為JPEX的運(yùn)作模式、宣傳手法可疑，用戶無法提取自己的虛擬資產(chǎn)，同時(shí)JPEX通過“網(wǎng)紅”林作和場(chǎng)外找換店作出虛假及誤導(dǎo)陳述，例如訛稱平臺(tái)的部分產(chǎn)品可提供極高回報(bào)。

在今年6月1日香港虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)新發(fā)牌制度生效前，香港對(duì)于虛擬資產(chǎn)沒有直接監(jiān)管的條例?！耙?yàn)闆]有監(jiān)管權(quán)，證監(jiān)會(huì)于去年7月將JPEX列入無牌公司及可疑網(wǎng)站名單以提醒公眾?！毕愀圩C監(jiān)會(huì)發(fā)牌科總監(jiān)兼金融科技組主管黃樂欣表示，“之后證監(jiān)會(huì)超過9次提醒投資者要小心無牌及海外平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

“香港證監(jiān)會(huì)于8月7日以不點(diǎn)名的形式警示部分無牌平臺(tái)，但JPEX沒有停止違規(guī)銷售的行為?！秉S樂欣在發(fā)布會(huì)上說明，由于可能涉及詐騙，證監(jiān)會(huì)曾發(fā)出21封信件給與JPEX相關(guān)的“網(wǎng)紅”與場(chǎng)外找換店，要求停止推廣JPEX的服務(wù)和產(chǎn)品。

強(qiáng)制發(fā)牌制度已生效3個(gè)月，為何香港證監(jiān)會(huì)不公布正在申請(qǐng)牌照的虛擬資產(chǎn)平臺(tái)名稱和數(shù)量？黃樂欣解釋，如果公布，投資者會(huì)誤以為這些平臺(tái)可以信賴以及受監(jiān)管，因此目前只公布兩家已在新制度實(shí)施前獲得牌照的交易所，分別是OSL數(shù)字證券有限公司和HashKey Group旗下的Hash Blockchain Limited。兩家交易所均在8月3日宣布完成牌照升級(jí)，業(yè)務(wù)范圍從專業(yè)投資者擴(kuò)大到當(dāng)?shù)氐牧闶弁顿Y者。黃樂欣還表示，在現(xiàn)行制度下，虛擬資產(chǎn)的場(chǎng)外找換店不受香港證監(jiān)會(huì)規(guī)管。

“需要跟進(jìn)是否要適時(shí)完善法例”

“JPEX案件涉及金額龐大、報(bào)案人數(shù)多，情況并不理想?！痹谙愀劢?huì)大學(xué)會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)及金融學(xué)系副教授麥萃才看來，香港政府應(yīng)該吸取教訓(xùn)，加強(qiáng)監(jiān)管，主動(dòng)巡查現(xiàn)有的虛擬交易平臺(tái)是否存在潛在交易風(fēng)險(xiǎn)，并加強(qiáng)法律監(jiān)管要求、大力推動(dòng)對(duì)投資者的教育。

此外，麥萃才認(rèn)為，香港本地的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)較難獲得虛擬資產(chǎn)交易牌照，“因?yàn)橄嚓P(guān)公司必須向香港證監(jiān)會(huì)證明有足夠資金、穩(wěn)健的交易平臺(tái)和一定人力，如果該平臺(tái)已在外地取得交易資格，并且得到香港認(rèn)可，便會(huì)較容易獲得牌照?！钡@些條件對(duì)于大部分交易平臺(tái)而言有一定難度，香港證監(jiān)會(huì)審核也需要一定時(shí)間，因此香港目前只有兩家持牌的虛擬資產(chǎn)交易所。

對(duì)于6月1日前正在香港提供虛擬資產(chǎn)服務(wù)、且已準(zhǔn)備好遵守香港證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)則的其他交易平臺(tái)，它們可以在2023年6月1日至2024年5月31日期間，繼續(xù)在香港提供虛擬資產(chǎn)服務(wù)。但這一年的過渡期也可能成為灰色地帶，讓無牌虛擬資產(chǎn)平臺(tái)“鉆空子”。

香港特區(qū)立法會(huì)議員黃俊碩認(rèn)為，如果JPEX沒有意向在這一年的過渡期內(nèi)申請(qǐng)相關(guān)牌照，應(yīng)該將業(yè)務(wù)逐步結(jié)束，而不是把業(yè)務(wù)擴(kuò)展。同時(shí)需要關(guān)注JPEX的真正意圖是否涉及詐騙成分?！靶路ɡ哪康氖且?guī)管虛擬資產(chǎn)的這些活動(dòng)，讓投資者有更好的保障，但發(fā)生了這次的JPEX事件，需要跟進(jìn)是否要適時(shí)完善法例?！?/p>

黃俊碩進(jìn)一步指出，一年過渡期的目的是不想一刀切，因?yàn)樾路ɡ雠_(tái)前已經(jīng)有一些服務(wù)的提供者，而過渡期可以讓這些公司申請(qǐng)牌照或淡化業(yè)務(wù)退出市場(chǎng)，“但沒有預(yù)料到的是，市場(chǎng)可能會(huì)出現(xiàn)服務(wù)提供者利用該灰色地帶進(jìn)行詐騙”。

黃俊碩表示，香港要維持國(guó)際金融中心地位，需要平衡監(jiān)管和市場(chǎng)發(fā)展，如果完全不容許虛擬資產(chǎn)在香港進(jìn)行交易，可能會(huì)令投資者在海外平臺(tái)投資。如果最終有人受騙，香港的執(zhí)法機(jī)構(gòu)將更難跟進(jìn)。