近日，萍鄉(xiāng)市公安局安源分局經(jīng)偵大隊在市局經(jīng)偵支隊指揮調(diào)度下，打掉一個從事貸款詐騙的非法中介犯罪團(tuán)伙，共抓獲鄒某甲、唐某、尹某、鄒某乙、鄒某丙等6名犯罪嫌疑人，實現(xiàn)了對背債人、貸款中介、金融機(jī)構(gòu)“內(nèi)鬼”的全鏈條打擊。

今年4月，接萍鄉(xiāng)市公安局反洗錢聯(lián)合研判中心線索：有非法中介幫助貸款人騙取銀行貸款。安源分局迅速成立專案組，經(jīng)分析研判、循線深挖，一個以鄒某甲為首的貸款詐騙團(tuán)伙浮出水面。

01

拆東補西   債臺高筑

缺錢且沒有貸款資格的尹某，聽說鄒某甲在金融機(jī)構(gòu)“有關(guān)系”，于是向鄒某甲提出三十萬的貸款需求。很快收到銀行放款30萬元，然而，尹某只得到其中的9.7萬元。

嘗到“甜頭”后，二人又以同樣的方式多次貸款，債臺高筑，漸漸發(fā)現(xiàn)無法償還。隨后，鄒某甲向尹某提出拉人貸款，承諾每成功介紹一人給三千元酬勞。

02

知法犯法   濫用職權(quán)

早些年，金融機(jī)構(gòu)“內(nèi)鬼”唐某因炒股、網(wǎng)絡(luò)賭博，負(fù)債累累，工資入不敷出。2023年5月，鄒某甲找到唐某說：“我準(zhǔn)備開一家店，你有沒有想法入股一起做？”唐某一開始以沒錢為由拒絕，鄒某甲便承諾自己會想辦法幫其弄到入股的資金，不需要唐某出錢，于是唐某便答應(yīng)下來。

鄒某甲所說的“辦法”，就是拉人找唐某貸款，再收取高額費用，以此套出唐某入股的錢。然而，該店經(jīng)營不善，目前仍處于虧損狀態(tài)。

03

分工明確   高額收費

到案后，鄒某甲等人如實供述其違法犯罪事實。鄒某甲作為主謀，負(fù)責(zé)和唐某聯(lián)系；唐某主要負(fù)責(zé)利用自己的職權(quán)，提高審批放款的額度，放寬審查條件，加快放貸款速度；鄒某甲的親戚鄒某乙、鄒某丙以及尹某等人主要負(fù)責(zé)介紹有需求的貸款人并幫貸款人聯(lián)系制作虛假的貸款材料。

貸款成功后，鄒某甲會以需要打點關(guān)系的名義向貸款人收取貸款金額3%-6%的好處費，并以貸款人名義提高貸款金額為自己所用。截至案發(fā)，該團(tuán)伙通過這種方式詐騙金額近千萬元，從中非法獲利300余萬元。目前，鄒某甲等6人已被安源分局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

來源：安源公安

責(zé)編：張適麒