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夏日火炎焱燚,投資也需金鍂鑫

2024-08-26 10:39
牛市點(diǎn)線面 >
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體育界四年一次的盛會(huì)在今年夏天火熱開賽,那么大家追逐的那枚金牌,含“金”量到底有多高呢?根據(jù)規(guī)定,奧運(yùn)金牌必須至少包含92.5%的純銀和最少6克純金,含金量沒有想象中的那么高。所以,單論含金量,還得是投資界的AU9999。

含金量99.99%的魅力

AU9999通常指上海黃金交易所交易的黃金現(xiàn)貨(SGE黃金9999),“AU”是黃金的化學(xué)符號(hào),“9999”指黃金純度,即含金量不低于99.99%。在相關(guān)交易平臺(tái)上輸入AU9999,大家便可直接交易高純度黃金,也能通過觀察其價(jià)格走勢(shì),對(duì)黃金的歷史價(jià)格變動(dòng)和當(dāng)前價(jià)格了然于胸。

黃金投資究竟有何魅力呢?我們或許可以從AU9999的歷史走勢(shì)中獲取答案。

黃金“進(jìn)攻性”較強(qiáng),長(zhǎng)期投資收益頗豐。

過去20年里,黃金價(jià)格從104元/克漲至最新的559元/克,漲幅超430%。(數(shù)據(jù)來源:WIND,截至日期:2024年7月29日。)

(數(shù)據(jù)來源:WIND,截至日期:2024年7月29日,以上不構(gòu)成任何投資建議,不作為投資收益的保證。)

和同期其它資產(chǎn)相比,黃金的漲幅優(yōu)勢(shì)也比較顯著。

(數(shù)據(jù)來源:WIND,截至日期:2024年7月29日,以上不構(gòu)成任何投資建議,不作為投資收益的保證。)

黃金屬于商品類資產(chǎn),在一定程度上受股、債兩市波動(dòng)影響較小,甚至當(dāng)其它市場(chǎng)受挫時(shí)還能繼續(xù)穩(wěn)定發(fā)揮,展現(xiàn)自己的超額收益能力。

比如在那次5178點(diǎn)股市大牛市前,上證指數(shù)曾經(jīng)歷了長(zhǎng)達(dá)近1700天的漫長(zhǎng)震蕩下跌過程。此階段內(nèi),上證指數(shù)跌了42.43%,而黃金上漲26.74%。(數(shù)據(jù)來源:WIND,截至日期:2024年7月29日。)

(數(shù)據(jù)來源:WIND,截至日期:2024年7月29日,以上不構(gòu)成任何投資建議,不作為投資收益的保證。)

黃金不錯(cuò)的長(zhǎng)期收益能力令人心動(dòng),但在我們付出投資行動(dòng)前請(qǐng)先克制住心中的躁動(dòng)。世上絕沒有只漲不跌的資產(chǎn),黃金亦是如此,但好在黃金的防守能力也算不錯(cuò)。

一方面,黃金整體回撤相對(duì)權(quán)益資產(chǎn)更小。

縱觀黃金價(jià)格歷史走勢(shì),黃金曾出現(xiàn)過4次“熊市”。與股市不同的是,黃金的熊市要更“溫柔”一點(diǎn),一次最大回撤為-31%,兩次都在-20%左右。在2011年9月6日,黃金價(jià)格達(dá)到階段性高點(diǎn),為393.48元,后續(xù)上漲勢(shì)頭戛然而止,持續(xù)4年的震蕩下跌隨之而來,此區(qū)間內(nèi)黃金最大回撤為-45%,也是AU9999自2002年10月30日以來的歷史最大回撤。(數(shù)據(jù)來源:WIND,統(tǒng)計(jì)時(shí)間區(qū)間為:2011年9月6日至2015年8月10日。)

(數(shù)據(jù)來源:WIND,統(tǒng)計(jì)時(shí)間區(qū)間為:2011年9月6日至2015年8月10日。)

另一方面,即使買在黃金熊市前的價(jià)格最高點(diǎn),后續(xù)也大概率能回本。因此,即使黃金近期遭遇回調(diào),大家可以少些擔(dān)心。(數(shù)據(jù)來源:WIND,截至日期:2024年7月29日。)

(數(shù)據(jù)來源:WIND,截至日期:2024年7月29日。)

此外,如果采用定投方式,有望加速回本過程。就以2011年那次來講,原本需要接近3200天時(shí)間回本,若采用定投方式,每月初買入1000元,在經(jīng)過區(qū)間底部后便可在2016年6月扭虧為盈,回本時(shí)間幾乎減半。若堅(jiān)持定投至今,在接近13年的時(shí)間內(nèi),定投收益率約78.61%,而一次性買入持有至今的收益率約為44.36%,還能改善收益體驗(yàn)。

(數(shù)據(jù)來源:WIND,截至日期:2024年7月29日。定投模擬方法以AU9999為定投標(biāo)的,定投收益公式=(第1期份額*第1期漲跌幅+第2期份額*第2期漲跌幅+……+第n期份額*第n期漲跌幅)/(n-1)*每期定投金額。2011年9月6日開始第一期定投,后續(xù)每月初定投。當(dāng)定投收益大于零時(shí)稱為投資回本。定投并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn),不能保證投資人獲得收益,上述數(shù)據(jù)為運(yùn)用歷史數(shù)據(jù)對(duì)定投計(jì)劃進(jìn)行回測(cè),相關(guān)結(jié)論依賴多種假設(shè),歷史數(shù)據(jù)也不代表未來市場(chǎng)表現(xiàn),結(jié)論不作為投資建議。)

整體來看,黃金長(zhǎng)期收益能力較強(qiáng),且有一定的防守能力,或許可以成為投資者長(zhǎng)期配置的資產(chǎn)選擇。

投資黃金,可以靠TA

考慮到商品交易市場(chǎng)門檻與專業(yè)需求較高,黃金基金或是普通投資者把握黃金長(zhǎng)期投資機(jī)遇的便捷工具。

比如華安家的黃金ETF(代碼:518880)。該ETF緊密跟蹤AU9999價(jià)格變動(dòng),幫助持有人便捷獲取黃金價(jià)格上漲收益。

簡(jiǎn)而言之,投資者每持有100份華安黃金ETF,就相當(dāng)于買入了1克黃金。

作為ETF基金,華安黃金ETF可在二級(jí)市場(chǎng)交易,十分便捷,方便有股票賬戶的投資者。此外,在一眾黃金ETF中,華安黃金ETF年內(nèi)日均成交額相對(duì)更大,超過10億,流動(dòng)性較強(qiáng),在一定程度上能降低折價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。(數(shù)據(jù)來源:WIND,截至日期:2024年7月29日。)

大家還可關(guān)注華安黃金ETF聯(lián)接基金(A類:000216,C類:000217),該基金通過持有華安黃金ETF的方式參與黃金投資,沒有股票賬戶也能申購。而且資金門檻低,投資者申購10元即可參與黃金行情。

注:根據(jù)基金定期報(bào)告數(shù)據(jù),截至2024年6月30日。

華安黃金ETF成立于2013.07.18,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為國內(nèi)黃金現(xiàn)貨價(jià)格收益率。2013年-2023年以及2024年上半年業(yè)績(jī)(及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)表現(xiàn))為-10.81%(-8.77%)、2.29%(1.75%)、-7.57%(-7.37%)、18.15%(18.42%)、3.31%(3.45%)、3.64%(4.25%)、19.15%(19.75%)、13.81%(14.44%)、-4.71%(-4.14%)、9.24%(9.80%)、16.34%(16.83%)、14.36%(14.66%)。歷任基金經(jīng)理:徐宜宜(2013.07.18-2018.09.27)、許之彥(2013.07.18-至今)。

華安黃金ETF聯(lián)接A成立于2013.08.22,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為國內(nèi)黃金現(xiàn)貨價(jià)格收益率×95%+人民幣活期存款稅后利率×5%。2013年-2023年以及2024年上半年業(yè)績(jī)(及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)表現(xiàn))為-11.90%(-12.48%)、1.93%(1.68%)、-6.79%(-6.98%)、17.47%(17.51%)、2.84%(3.29%)、3.49%(4.05%)、19.13%(18.78%)、13.90%(13.73%)、-4.77%(-3.92%)、9.07%(9.33%)、15.95%(16.01%)、13.72%(13.93%)。歷任基金經(jīng)理:徐宜宜(2013.08.22-2018.09.27)、許之彥(2013.08.22-至今)。

風(fēng)險(xiǎn)提示:敬請(qǐng)投資人關(guān)注投資黃金主題基金的特有風(fēng)險(xiǎn),如黃金市場(chǎng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、基金投資組合回報(bào)與國內(nèi)黃金現(xiàn)貨價(jià)格回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)、上海黃金交易所黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)。基金管理公司不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益,基金過往業(yè)績(jī)不能預(yù)示未來收益。我國基金運(yùn)作時(shí)間較短,不能反映股市發(fā)展的所有階段。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎,風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》和《招募說明書》等基金法律文件,全面認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,在了解產(chǎn)品情況及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上,根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和投資目標(biāo),對(duì)基金投資作出獨(dú)立決策,選擇合適的基金產(chǎn)品。

    責(zé)任編輯:黃莉
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