在分析人們的行為和行為互動而引起的社會現(xiàn)象時，經(jīng)濟學家通常采用“經(jīng)濟人”或者說“理性人”假設(shè)。這被很多人誤解為經(jīng)濟學家試圖將自私正當化，或者武斷地假設(shè)真實世界中的個人能像上帝一樣無所不知。本文試圖說明，經(jīng)濟學中的“經(jīng)濟人”假設(shè)，不僅富有洞察世事真相的智慧，而且充滿了對于人類命運和福祉的關(guān)懷。

市場經(jīng)濟為人類這個地球上智力水平最高、感情最豐富的物種，提供了發(fā)揮聰明才智的巨大空間，源源不斷地創(chuàng)造出有史以來規(guī)模最大、品類最豐富的產(chǎn)品和財富，并且，在這一過程中，為無數(shù)普通人帶來前所未有的經(jīng)濟機會和福祉。

與此同時，市場經(jīng)濟卻一直在經(jīng)受著形形色色的誤解。因此毫不奇怪，以研究市場經(jīng)濟規(guī)律為主要內(nèi)容的現(xiàn)代經(jīng)濟學，一直飽受誤會和譴責。而“經(jīng)濟人”假設(shè)，作為現(xiàn)代經(jīng)濟學研究人類行為的第一個關(guān)鍵假設(shè)，也就成為首當其沖的抨擊對象。

因此，澄清針對“經(jīng)濟人”這一重要假設(shè)的諸多錯誤詬病，無論對于更加準確地認識真實世界中經(jīng)濟現(xiàn)象背后的人類行為規(guī)律，還是更加客觀公正地理解關(guān)于經(jīng)濟問題的嚴肅討論，都大有裨益。

一、什么是“經(jīng)濟人”？

現(xiàn)代經(jīng)濟學將社會現(xiàn)象區(qū)分成為兩大類型：個人的行為，以及不同個人之間行為的互動產(chǎn)生的結(jié)果。在對人類行為的分析中，現(xiàn)代經(jīng)濟學家普遍地采用“經(jīng)濟人”這一假設(shè)作為研究的出發(fā)點。

“經(jīng)濟人”假設(shè)，又稱為“理性人”假設(shè)，指的是每個人都會對自己所處的環(huán)境善加利用，以盡最大可能地改善自己的利益。這個假設(shè)有以下幾個含義：

第一，行為皆選擇。也就是說，每個人的行為，在經(jīng)濟學的分析中都被假設(shè)成是主動或者說刻意選擇的結(jié)果，即使現(xiàn)實當中的很多行為，看起來并不是有意識地選擇的結(jié)果。實際上，在現(xiàn)實當中，人們的很多行為只是簡單地“拍腦袋”，或者接受某種“集體無意識”的指引，遵循某些被廣泛承認的社會習俗，或者被群體中多數(shù)人的言行所感染，也就是所謂“隨大流”。

第二，選擇皆利己。也就是說，經(jīng)濟分析通常假設(shè)每個人在做決策的時候，目標都是讓自己的利益最大化。這看起來也不符合現(xiàn)實，因為人們從同情心或者情懷出發(fā)而做出的利他行為并不罕見。

第三，利己皆最優(yōu)。經(jīng)濟學家分析人類行為的時候，不僅假設(shè)這些行為都是有利于本人的，而且還看似非常武斷地假設(shè)這些行為是最優(yōu)的，即人們一定會在所面臨的特定約束條件下讓自己的利益達到最大。這一點也很容易被抨擊，因為畢竟現(xiàn)實中的個人并不能像上帝一樣無所不知，南轅北轍、弄巧成拙之類的事屢見不鮮。

但是，現(xiàn)代經(jīng)濟學的主流，的確是將這樣一個假設(shè)作為研究人類行為和社會現(xiàn)象的基礎(chǔ)性假設(shè)。在分析消費者行為的時候，經(jīng)濟學家假設(shè)，人們所采取的消費行為讓自己的滿足程度達到最大；在分析企業(yè)行為的時候，經(jīng)濟學家假設(shè)，企業(yè)所采取的行為一定能夠讓自己的利潤達到最大。

二、屢遭詬病：經(jīng)濟人假設(shè)的必然命運

可想而知，這樣的假設(shè)必然遭遇到嚴厲批評。

首先，這難道不是在認同“自私自利”“人不為己、天誅地滅”一類的價值觀嗎？經(jīng)濟學和經(jīng)濟學家怎么可以如此不講道德？

經(jīng)濟學家甚至將以經(jīng)濟人假設(shè)為基礎(chǔ)的模型加以推廣，從而將經(jīng)濟分析拓展到傳統(tǒng)上并不屬于經(jīng)濟學的領(lǐng)域，比如婚姻、犯罪等等?；橐龅哪挲g結(jié)構(gòu)，生兒育女的數(shù)量，孩子的養(yǎng)育模式，是否犯罪、犯什么罪、如何犯罪等等，在經(jīng)濟學的視角下，都被視作讓行動者自身利益最大化的理性選擇。

這還了得！婚姻背后是如此高貴的愛情，養(yǎng)育背后是如此偉大的母愛。對愛人、母親行為的分析，怎么可能和對罪犯行為的分析采用同一個關(guān)于人性的假設(shè)、同一個理論模型呢？

其次，經(jīng)濟人假設(shè)也太脫離現(xiàn)實了。

如前所述，現(xiàn)實中難道不是有很多未經(jīng)深思熟慮的行為嗎？什么叫“集體無意識”？什么叫“不由自主”？不都是在描述人類行為的非理性嗎？

難道不是有很多利他行為嗎？不是有慈善捐款嗎？不是有見義勇為嗎？不是有道德楷模嗎？這類行為該怎么解釋？

難道不是有很多以利己為目的結(jié)果卻雞飛蛋打的行為嗎？家庭主婦逛菜市場，她記得住那么多攤位上那么多菜品的價格嗎？她會把整個菜場都巡視一番然后再做“理性”選擇嗎？顯然不是。那這些家庭主婦的行為還是理性的嗎？

難道以如此不現(xiàn)實的假設(shè)作為前提的經(jīng)濟學分析，結(jié)論還能靠譜嗎？

毫不奇怪，這是典型的經(jīng)濟學視角，引起了典型的誤解和抨擊。

三、悲智雙運：經(jīng)濟人假設(shè)的本質(zhì)

實際上，經(jīng)濟人假設(shè)，并不意味著經(jīng)濟學家沉浸于自己構(gòu)建的理論而無視現(xiàn)實，也并不是認為世人能夠如上帝般無所不知或者算無遺策，當然更不是宣揚“人不為己，天誅地滅”或者“損人利己”一類的價值觀。恰恰相反，經(jīng)濟學家采用經(jīng)濟人假設(shè)，有著深刻的經(jīng)濟社會背景，富有洞察世事真相的智慧，也充滿了悲天憫人的情懷。

首先，經(jīng)濟學家采用經(jīng)濟人假設(shè)，是有著深刻的經(jīng)濟社會背景的。這個經(jīng)濟社會背景，就是市民社會的興起。

市民社會崛起之前，全球范圍內(nèi)普遍存在的，是以自給自足的自然經(jīng)濟和小商品生產(chǎn)為主的傳統(tǒng)習俗經(jīng)濟。在這樣的環(huán)境中，通常人們只需要自發(fā)地遵循故老相傳的習俗和慣例。

市民社會的到來，意味著更大的城市、更大規(guī)模的人口和經(jīng)濟活動集聚、更加多樣而不確定的生產(chǎn)生活。復(fù)雜多變的環(huán)境，極大地削弱了先圣、權(quán)威、傳統(tǒng)宗教教義等解釋和指導人們應(yīng)對現(xiàn)實中層出不窮的新問題的能力。“父死，三年不改于父之道”的策略，在股票市場上可能會讓人輸?shù)靡凰?。私有產(chǎn)權(quán)制度的確立、公司制的興起，更激勵著人們在經(jīng)濟活動中自覺地使用理性的力量。

其次，經(jīng)濟學家采用經(jīng)濟人假設(shè)，讓經(jīng)濟學更加科學的同時，也充滿悲憫。

不難理解，一個人的行為，既取決于他自己主觀上的價值觀（經(jīng)濟學稱為個人偏好），也取決于他所處的環(huán)境（經(jīng)濟學稱為約束條件）。對于不同的人的不同行為，我們當然可以從個人主觀偏好的角度解釋。但經(jīng)濟學選擇堵住這條路徑。在經(jīng)濟學中，不僅假設(shè)人的行為是最優(yōu)化自身利益的，還假設(shè)人們的偏好是穩(wěn)定的，即不僅一個人的偏好在不同的環(huán)境下是不變的，而且人和人之間的偏好也不會存在實質(zhì)性的重大差異。

為什么這么做呢？一個重要原因在于，將行為歸因于偏好，不容易被現(xiàn)實世界中可觀察的經(jīng)驗事實所檢驗。畢竟人心難測，“畫虎畫皮難畫骨，知人知面不知心?！?strong>個人的主觀偏好是很難觀察的。

經(jīng)濟學家假設(shè)偏好是穩(wěn)定的，實際上也就是迫使自己在解釋人類行為的時候，不能從個人的主觀喜好或者認知能力的角度出發(fā)，而只能從人們所處的環(huán)境出發(fā)。

正是這一點，使得經(jīng)濟分析具有獨到的洞察力。

秉持這個信念意味著，如果經(jīng)濟學家在觀察和分析現(xiàn)實中人類行為的時候，發(fā)現(xiàn)研究對象很愚蠢，那么很有可能愚蠢的不是研究對象，而是研究者本人：一定是研究者看漏了某些對于研究對象來說至關(guān)重要的約束條件。

舉個例子。二戰(zhàn)之后，一些國際組織發(fā)現(xiàn)竟然存在這樣的現(xiàn)象：欠發(fā)達地區(qū)的農(nóng)民，寧愿選擇產(chǎn)量低得多的本地傳統(tǒng)品種，也不愿意種植發(fā)達國家研發(fā)的產(chǎn)量更高的良種。是這些貧困的農(nóng)民“非理性”嗎？從經(jīng)濟學的視角出發(fā)，答案是否定的。窮人比富人更“斤斤計較”，更有動力“一分錢掰成兩分錢花”。進一步的研究發(fā)現(xiàn)，這些農(nóng)民之所以做這樣的選擇，是因為外來的品種雖然產(chǎn)量更高，但在本地的氣候環(huán)境下更容易遭到病蟲害等的侵襲，產(chǎn)量的波動也越大。因此，農(nóng)民選擇種植本地品種，本質(zhì)上是為購買保險而犧牲一部分產(chǎn)量。

四、結(jié)語

每個人都有充足的動力為追求自己的美好生活而奮斗，而市場經(jīng)濟體制則為人們的這種努力提供了良好的舞臺，同時也通過競爭機制讓人們追求美好生活的努力變得有效。這是經(jīng)濟人假設(shè)和以它為前提的經(jīng)濟分析背后隱藏的深刻洞見。

[作者李輝文為上海對外經(jīng)貿(mào)大學經(jīng)濟學教授、區(qū)域與產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究中心主任，上海交通大學中國發(fā)展研究院特聘研究員，研究興趣為城市化與經(jīng)濟發(fā)展、制度經(jīng)濟學、世界經(jīng)濟和經(jīng)濟思想史，出版有《現(xiàn)代比較優(yōu)勢理論研究》、《大國經(jīng)濟學》（合著）等；石燕為復(fù)旦大學經(jīng)濟學博士，上海立達學院財經(jīng)學院講師]