地方資產(chǎn)管理公司（地方AMC）監(jiān)管辦法出爐。

7月15日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)督管理暫行辦法》（下稱《辦法》），自印發(fā)之日起施行?！掇k法》共四章、四十五條，包括總則、業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督管理、附則等。

《辦法》明確，地方AMC是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立、從事金融不良資產(chǎn)批量收購處置等業(yè)務(wù)的地方金融組織。地方AMC應(yīng)當(dāng)以防范化解區(qū)域性金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)為主要經(jīng)營目標(biāo)，其從事金融不良資產(chǎn)批量收購處置業(yè)務(wù)，須經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局公布名單。

根據(jù)《辦法》，省級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)對(duì)本地區(qū)地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置負(fù)總責(zé)。地方資產(chǎn)管理公司設(shè)立、終止等重大事項(xiàng)統(tǒng)一由省級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，不得下放。

在經(jīng)營范圍上，地方AMC可以經(jīng)營或部分經(jīng)營收購、管理和處置不良資產(chǎn)；受托管理和處置不良資產(chǎn)；擔(dān)任破產(chǎn)管理人或者破產(chǎn)清算組成員；咨詢顧問；對(duì)已持有的資產(chǎn)追加投資；市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股；法律、行政法規(guī)、國家有關(guān)文件規(guī)定和國家金融監(jiān)督管理總局同意開展的其他業(yè)務(wù)。

在業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)管理上，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東入股地方資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過兩家；已經(jīng)控股一家的，不得同時(shí)持股其他地方資產(chǎn)管理公司。同時(shí)，禁止委托他人或者接受他人委托持有地方資產(chǎn)管理公司股權(quán)，地方資產(chǎn)管理公司股東不得虛假出資、循環(huán)出資、抽逃出資。

《辦法》要求，地方資產(chǎn)管理公司近三年年均收購金融不良資產(chǎn)投資額占新增投資額的比重應(yīng)當(dāng)不低于百分之三十。地方AMC應(yīng)當(dāng)立足本地，在所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務(wù)，原則上不得跨區(qū)域經(jīng)營。地方AMC應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求，采用拍賣、競(jìng)標(biāo)、競(jìng)價(jià)等公開轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)，披露與轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)相關(guān)的信息，充分履行告知義務(wù)，提高資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過程的透明度。對(duì)于收購的個(gè)人不良資產(chǎn)，地方AMC不得再次對(duì)外轉(zhuǎn)讓。

《辦法》明確了地方AMC可以收購的資產(chǎn)，還劃定了經(jīng)營紅線，明確地方AMC不得收購下列資產(chǎn)：

（一）債務(wù)人或者擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)；

（二）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)列入全國企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)計(jì)劃的資產(chǎn)；

（三）國防軍工等涉及國家安全和敏感信息的資產(chǎn)；

（四）批量個(gè)人不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓政策禁止對(duì)外轉(zhuǎn)讓的個(gè)人貸款；

（五）借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)；

（六）法律法規(guī)及國家有關(guān)部門限制轉(zhuǎn)讓的其他資產(chǎn)。

與此同時(shí)，地方AMC也不得從事與轉(zhuǎn)讓方及其關(guān)聯(lián)方約定本金保障和固定收益承諾，或者要求不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方承擔(dān)顯性或者隱性回購義務(wù)；不得幫助金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織虛假出表掩蓋不良資產(chǎn)、美化報(bào)表，為規(guī)避資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管提供通道；不得收購虛構(gòu)資產(chǎn)和無真實(shí)交易背景的債權(quán)資產(chǎn)，或者以收購不良資產(chǎn)名義為企業(yè)、項(xiàng)目提供融資；不得違反地方政府融資平臺(tái)相關(guān)政策，為融資平臺(tái)提供融資通道，以任何形式新增地方政府隱性債務(wù)；不得向任何單位或個(gè)人違規(guī)輸送利益，或者協(xié)助任何單位或個(gè)人逃廢債務(wù)。

《辦法》指出，地方AMC可以擇優(yōu)采取債權(quán)追償、債權(quán)重組（包括以物抵債、修改債務(wù)條款、資產(chǎn)置換等）、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)、租賃、核銷、對(duì)外轉(zhuǎn)讓、委托處置、反委托、資產(chǎn)證券化等方式處置資產(chǎn)，還應(yīng)當(dāng)制定債權(quán)追償制度，按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求，規(guī)范追償?shù)某绦蚝头绞健?/p>

地方AMC及其委托的第三方機(jī)構(gòu)追償時(shí)，不得使用或者威脅使用暴力，或者以其他方式損害他人身體、名譽(yù)、財(cái)產(chǎn)；侮辱、誹謗、恐嚇、跟蹤、騷擾，或者以其他方式干擾他人正常工作和生活；采取誤導(dǎo)、欺騙等非法手段追償；非法占有被追償人的財(cái)產(chǎn)；違反有關(guān)規(guī)定公開被追償人身份、住址、聯(lián)系方式、聯(lián)系人等相關(guān)信息；向依照法律規(guī)定或者合同約定負(fù)有償還義務(wù)的單位或者個(gè)人以外的其他人員追償?shù)取?/p>

《辦法》強(qiáng)調(diào)，地方AMC應(yīng)當(dāng)遵循安全、合規(guī)的原則，謹(jǐn)慎選擇融資渠道，控制杠桿率。地方AMC可以通過向金融機(jī)構(gòu)貸款、向股東借款、發(fā)行債券等形式融入資金，不得吸收或者變相吸收公眾存款，不得通過地方各類交易場(chǎng)所、非持牌資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、私募投資基金等機(jī)構(gòu)融資。其融入資金的余額不得超過其凈資產(chǎn)的三倍。

在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，《辦法》明確集中度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求、關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管要求，以及規(guī)范外部融資。具體而言，地方資產(chǎn)管理公司對(duì)單一客戶和同一集團(tuán)客戶的股權(quán)、債權(quán)等投融資余額不得超過自身凈資產(chǎn)的10%、15%；持有的符合有關(guān)規(guī)定的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于未來30天內(nèi)的凈資金流出；對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的債權(quán)余額不得超過自身上季末凈資產(chǎn)的50%；融入資金余額不得超過其凈資產(chǎn)的3倍，防范風(fēng)險(xiǎn)外溢。

《辦法》也設(shè)置了相關(guān)過渡期安排，地方AMC應(yīng)當(dāng)在省級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的過渡期內(nèi)達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。過渡期自本辦法印發(fā)實(shí)施之日起開始計(jì)算，原則上不超過三年。