近日，有關(guān)老虎證券凍結(jié)客戶賬戶、限制買入及入金（可平倉提款）的郵件截圖在業(yè)界流傳。9月24日，澎湃新聞記者以投資者的身份咨詢老虎證券客服，老虎證券客服回應(yīng)稱：“具體原因是該客戶未達到我們內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，我們才對該客戶主動停止了服務(wù)。這并不是‘清退’，只是例行合規(guī)義務(wù)的常規(guī)操作流程?！?/p>

“這是一個常規(guī)的不定期的動作，比如識別到有交易違規(guī)嫌疑，比如洗錢合規(guī)風(fēng)險等。這種限制是基于當(dāng)?shù)胤珊捅O(jiān)管合規(guī)要求做出的不定期的動作?！庇兄槿耸繉ε炫刃侣動浾咄嘎叮饕且驗橐恍┵~戶有一些交易合規(guī)風(fēng)險，沒有達到老虎證券的內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。

內(nèi)地居民跨境開戶通道進一步收緊

事實上，近期兩家知名跨境互聯(lián)網(wǎng)券商富途證券、老虎證券都收緊了中國內(nèi)地居民的開戶通道。

澎湃新聞記者從業(yè)內(nèi)了解到，自上周開始，上述兩家券商不再接受中國內(nèi)地居民通過提供境外工作或生活相關(guān)證明文件開戶。

富途客服提供的信息顯示，根據(jù)最新監(jiān)管要求，目前內(nèi)地客戶開戶需持有海外居民身份證明，“開戶需準(zhǔn)備：1、有效的內(nèi)地身份證明文件（如身份證、護照）；2、香港或澳門的身份證明文件（如香港居民身份證）。注:除港澳外，其他海外的身份證明文件暫不支持，將會在系統(tǒng)升級后支持，請耐心等候?！?/p>

老虎證券在線客服就使用內(nèi)地身份證開戶回復(fù)稱：“如為實際居住于境內(nèi)的投資者，老虎國際目前不再受理開戶申請；如為實際居住于境外的投資者，請正確申報居住國后，若有開戶需求，需提交對應(yīng)的海外或香港、澳門地區(qū)身份證明文件及地址證明文件，將依據(jù)相關(guān)規(guī)則對材料進行審核，審核通過后可開戶?！?/p>

該客服進一步明確，中國內(nèi)地居民如需開戶，需要提供境外的有效身份文件以及境外的工作生活相關(guān)地址證明文件。

據(jù)悉，此前，富途證券的開戶政策是：中國內(nèi)地客戶僅限實際在境外工作或生活者可開戶，需同時提供有效內(nèi)地身份證，以及相關(guān)的境外工作或生活證明。老虎證券此前的政策為：居住在境外的中國大陸客戶需提供境外工作或境外生活的有效證明文件，如當(dāng)?shù)毓ぷ骱炞C、居留許可、納稅憑證等。

跨境證券業(yè)務(wù)持續(xù)規(guī)范

2022年12月30日，證監(jiān)會發(fā)布通知，要求富途控股、老虎證券進行整改。證監(jiān)會表示，富途控股、老虎證券未經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，面向境內(nèi)投資者開展跨境證券業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

2023年1月13日，證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，第46條明確，境外證券經(jīng)營機構(gòu)違反規(guī)定，直接或者通過其關(guān)聯(lián)機構(gòu)、合作機構(gòu)，在境內(nèi)開展境外證券交易服務(wù)的營銷、開戶等活動的，按照《證券法》予以處罰，并按照“有效遏制增量、有序化解存量”的思路穩(wěn)步推進整改規(guī)范工作。

2023年2月15日，證監(jiān)會新聞發(fā)言人就境外持牌機構(gòu)非法跨境展業(yè)規(guī)范整改情況答記者問表示，自2022年12月30日起，證監(jiān)會依法推進對富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)的整治工作，核心要求為禁止未在境內(nèi)持牌的境外機構(gòu)違規(guī)招攬境內(nèi)投資者，并不得為其開立新賬戶；同時仍允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過原境外機構(gòu)開展交易，但存量投資者向境外賬戶轉(zhuǎn)入增量資金時應(yīng)當(dāng)嚴格遵守我國外匯管理的有關(guān)規(guī)定。

2023年5月16日，富途控股在官網(wǎng)發(fā)布公告，為響應(yīng)中國證監(jiān)會規(guī)范跨境證券業(yè)務(wù)的行業(yè)整改要求，擬于2023年5月19日起在中國境內(nèi)線上應(yīng)用程式商店下架富途牛牛App，以推動業(yè)務(wù)全面符合中國境內(nèi)監(jiān)管精神。

富途控股表示，存量境內(nèi)客戶仍可通過富途牛牛App進行交易，相關(guān)服務(wù)和業(yè)務(wù)均不受任何影響。中國香港及所有境外用戶下載和使用富途牛牛App均不受任何影響。

同日，老虎證券也發(fā)公告稱，根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)跨境證券業(yè)務(wù)整改的要求，為高質(zhì)量完成整改工作，公司于2023年5月18日起調(diào)整境內(nèi)用戶更新客戶端的方式，在境內(nèi)應(yīng)用市場下架旗下老虎國際App。老虎證券稱，本次調(diào)整不影響存量客戶對老虎國際App的正常使用。對于新用戶，老虎證券已于2022年12月31日零點起不再受理中國境內(nèi)用戶的開戶申請。

從財報表現(xiàn)來看，這兩家上市跨境互聯(lián)網(wǎng)券商近期均十分亮眼。

財報顯示，2025年第二季度，富途總營收為53.11億港元，同比增長69.7%；在非美國通用會計準(zhǔn)則下（Non-GAAP），凈利潤為26.60億港元，同比增長105.2%。老虎證券公布的截至2025年6月30日的第二季度未經(jīng)審計財務(wù)數(shù)據(jù)顯示，第二季度營收1.39億美元，同比增長58.7%，創(chuàng)歷史新高；歸屬母公司的non-GAAP凈利潤為4451萬美元，環(huán)比增長23.5%，同比增長近八倍，創(chuàng)下歷史新高。