近日，家住上海的潘先生向澎湃新聞公眾服務平臺“服務湃”（https://tousu.thepaper.cn）投訴稱，他的岳母、岳父分別于2018年11月26日和2025年6月2日去世，在處理完老人身后事之后，今年9月，潘先生與妻子想前往銀行查詢兩位老人生前的資產(chǎn)，便前往多家銀行申請查詢老人去世前6個月的交易明細，“其他銀行都辦理得很順利，但在上海銀行的兩個網(wǎng)點辦理查詢業(yè)務時被拒絕了”。

接到潘先生投訴后，澎湃新聞致電上海銀行瑞虹新城網(wǎng)點，工作人員表示，潘先生需要提供繼承證明才可以辦理相關(guān)業(yè)務。10月13日，潘先生向澎湃新聞反饋稱，他已于當天接到瑞虹新城網(wǎng)點工作人員電話，讓其前往營業(yè)廳辦理查詢業(yè)務。目前，雙方已達成一致。

查詢已故老人銀行資產(chǎn)屢遭拒絕

據(jù)潘先生介紹，2025年6月2日，他的岳父因病去世，他與妻子辦理完老人身后事后，想起岳母于2018年11月26日去世后，一直沒有處理老人的銀行資產(chǎn)。2025年9月下旬，兩人帶著查詢?nèi)吮救松矸葑C。第一順位繼承人與被查詢?nèi)说膽艏P(guān)系證明、父親及母親的死亡戶籍注銷證明，先后前往多家銀行查詢岳父母銀行賬戶前后6個月的交易明細，想將老人的遺產(chǎn)繼承過來。

潘先生說，起初一切都進行得很順利，各家銀行也都積極配合了。9月23日中午，他們前往上海銀行瑞虹新城網(wǎng)點查詢老人銀行流水，但卻遭到拒絕，“工作人員給出的理由是材料不完備，還需繼承證明”。

9月25日下午，潘先生妻子又前往上海銀行營口路支行查詢老人銀行卡交易明細，但再次遭拒，理由依然是需要提供繼承證明。潘先生不解，他說，其妻子作為老人第一順序繼承人，材料齊全、符合規(guī)定，在其他銀行辦理相應業(yè)務都順利完成，但上海銀行卻以“內(nèi)部規(guī)定”為由拒絕辦理查詢，“對方甚至以‘可以去仲裁、去訴訟’等言辭拒絕溝通”。

潘先生說，依據(jù)2024年6月1日實施的《國家金融監(jiān)督管理總局 中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化已故存款人小額存款提取有關(guān)要求的通知》第四條的規(guī)定，已故存款人的第一順序繼承人，基于合法、正當理由，有權(quán)要求銀行提供已故存款人死亡后以及死亡前6個月內(nèi)的賬戶交易明細。潘先生認為，銀行工作人員以“必須取款時才能查詢”和“無卡折”為由拒絕，是不符合規(guī)定的。上海銀行未能理解并執(zhí)行監(jiān)管部門出臺的便民政策，反而通過附加條件限制合法權(quán)益，增加了辦事成本。他說，夫妻二人為此事已奔波多日，不僅多次誤工、支出交通費用，還因銀行態(tài)度感到寒心。他要求上海銀行相關(guān)網(wǎng)點責任人賠禮道歉，并賠償誤工、交通及精神損失共計200元。

雙方已達成一致

接到潘先生投訴后，9月29日，澎湃新聞致電上海銀行瑞虹新城網(wǎng)點，工作人員回復稱，在具備死亡證明、關(guān)系證明的前提下，在死亡后六個月辦理查詢時，如果有進出或者有賬戶變動，銀行可以提供去世后六個月的交易明細，但如果是查詢死亡前六個月交易明細，需要辦理相應繼承手續(xù)，如金額不超過5萬，可辦理小額繼承，如果超過相應金額，需要走公證或者法律流程。針對潘先生的問題，上海銀行瑞虹新城網(wǎng)點的工作人員稱，需要對方提供繼承的證明才可辦理。

10月13日，潘先生向澎湃新聞反饋稱，上海銀行瑞虹新城網(wǎng)點通知他去辦理查詢業(yè)務，并且沒有讓潘先生提供額外的材料。目前，雙方已達成一致。

潘先生認為，銀行查詢規(guī)定前后不一，讓人摸不著頭腦，“先說不能查詢，后面又說不用補充材料即可以查，這說明我們準備的資料是齊全完備的?！彪S后，澎湃新聞聯(lián)系了上海銀行，工作人員并未對網(wǎng)點此前“需要提供繼承證明”的規(guī)定進行解釋，但表示繼承材料只有公證的時候才需要，日常查詢僅需要攜帶本人及亡父母身份證、死亡證明、關(guān)系證明即可。