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澎湃回聲|夫妻向“放貸人員”提供銀行卡等“刷流水”被不起訴:未達(dá)出借卡數(shù)要求
10月17日下午,澎湃新聞(m.dbgt.com.cn)從李某加處獲悉,他于當(dāng)日收到天津市濱海新區(qū)檢察院作出的《不起訴決定書》,檢方已決定對其不起訴。李某加的妻子李某已先于李某加收到《不起訴決定書》。
澎湃新聞此前報道,為辦理貸款,吉林舒蘭男子李某加于2024年年初認(rèn)識一名自稱是信貸經(jīng)理的男子,可以幫助其辦理貸款,李某加按照對方的指示添加了一個昵稱為“伍經(jīng)理”的業(yè)務(wù)員微信?!拔榻?jīng)理”查看了弈沁公司的資質(zhì)后,聲稱可以放款80萬元,最長可以5年還清。但李某加的公司沒有銀行流水,需要“刷”流水。
據(jù)李某加的妻子李某回憶,2024年1月21日下午,她被兩名男子安排到長春市寬城區(qū)某小區(qū)一間民房里“辦手續(xù)”,要求李某提供其名下的銀行卡密碼和手機(jī)銀行登錄密碼,以保證“該公司資金安全”。李某害怕被騙,拒絕了對方的要求。離開后,李某將情況告知了李某加,李某加表示將再與放貸款的人溝通。第二天下午,李某加電話告知李某,一切已溝通好,李某只需配合他們辦貸款就行。隨后,李某按前述兩名男子要求前往長春市另一小區(qū)的一間民房“刷流水”。在對方的要求下,李某將密碼和手機(jī)提供給了對方,對方則把李某的手機(jī)拿到另一間房操作。操作完后,李某的銀行卡被凍結(jié),對方讓李某先回家,第二天公司處理一下就好。李某事后得知,當(dāng)日,她名下的銀行卡被刷了上百萬元的流水。
濱海新區(qū)檢察院指控,李某受李某加指使,在明知銀行賬戶及密碼提供給他人會被用于違法犯罪的情況下,仍前往指定地點將其銀行卡、網(wǎng)銀交易密碼連同本人手機(jī)一并提供給他人,任由他人操作包裝流水,賬戶于當(dāng)天進(jìn)賬總流水達(dá)152萬余元。
李某加的辯護(hù)人劉文芳介紹,李某于2024年1月26日被刑拘后,次日被取保候?qū)?;李某加則于2024年8月27日被刑拘,次月9日被取保候?qū)彙M?2月6日,兩人又被濱海新區(qū)檢察院取保候?qū)?。濱海新區(qū)法院于5月26日開庭審理了李某加、李某涉嫌幫信罪一案。2025年6月9日,經(jīng)濱海新區(qū)法院決定,濱海新區(qū)公安局對李某加進(jìn)行逮捕。8月5日上午,李某加被取保候?qū)彙?/p>
天津市濱海新區(qū)檢察院于10月14日作出的《不起訴決定書》顯示,2025年7月28日,《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件有關(guān)問題的意見》對“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”作出了新的規(guī)定,本案中李某加與李某系夫妻關(guān)系,其將李某名下一張銀行卡出借他人,未達(dá)到出借個人銀行賬戶的數(shù)量要求,且不符合其他“情節(jié)嚴(yán)重”情形,根據(jù)《中華人民共和國刑法》第十二條之規(guī)定,應(yīng)當(dāng)適用最新司法解釋之規(guī)定,認(rèn)定李某加的行為不構(gòu)成犯罪。該院認(rèn)為,因法律、司法解釋發(fā)生變化,李某加的上述行為不構(gòu)成犯罪,決定對李某加不起訴。劉文芳介紹,李某加共被羈押71天,隨后她將為李某加向濱海新區(qū)檢察院申請國家賠償。





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