據(jù)杭州新聞客戶端7月26日?qǐng)?bào)道：何女士36歲，是杭州一家科技有限公司的負(fù)責(zé)人，公司主要做金融投資方面的業(yè)務(wù)。

今年3月，她差點(diǎn)被騙走一億元。

幾個(gè)人合伙湊了一億

委托“有資質(zhì)的公司”去買理財(cái)

“我怎么都沒想到，公司才成立半年，差點(diǎn)就開不下去了?！闭f起公司遭遇的事，何女士仍心有余悸。

事情要從今年3月說起。

3月上旬，公司的一個(gè)業(yè)務(wù)員告訴何女士，自己在工作中結(jié)識(shí)了一個(gè)姓魏的老板，魏某在河北開設(shè)了一家汽車貿(mào)易公司，這家公司有資質(zhì)購(gòu)買廊坊一家銀行的某款理財(cái)產(chǎn)品。

何女士正好有投資打算，便通過中間人聯(lián)絡(luò)，與河北這家貿(mào)易公司達(dá)成了資金合作意向，何女士公司粗略估算通過此次合作將有20萬元左右的收益。

在何女士的圈子里，這種操作并不少見——有些有資質(zhì)的公司缺少資金，就會(huì)找有資金卻不具備資質(zhì)的公司合作，以達(dá)到雙方公司互利共贏的目的。

業(yè)務(wù)員說，廊坊這家銀行的這款理財(cái)產(chǎn)品，是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存入1億元，一年的利息有400萬，而且購(gòu)入當(dāng)天就可以開出承兌匯票。

1億元可不是小數(shù)目，對(duì)這筆業(yè)務(wù)，何女士的態(tài)度也比較謹(jǐn)慎，簽合同前，她特地讓業(yè)務(wù)員去了一趟廊坊的銀行。

銀行工作人員孫某信誓旦旦地保證，魏某的公司確實(shí)有資質(zhì)購(gòu)買理財(cái)。

有了銀行工作人員做“背書”，何女士和業(yè)務(wù)員都不再懷疑，對(duì)魏某很是信任。雙方不久就達(dá)成合作協(xié)議：何女士的公司出資一億元，由魏某的公司出面向銀行購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，銀行當(dāng)天能夠開出一億零四百萬的承兌匯票，該承兌匯票可以在市場(chǎng)上流通貼現(xiàn)，事成后，何女士公司可以收回一億元成本，除去支付河北公司一定報(bào)酬以及貼現(xiàn)等相關(guān)費(fèi)用后可以拿到20萬元收益。

合同簽妥，何女士立即開始籌集資金，除了自己公司的1000萬元，她還找了另外兩個(gè)同行業(yè)的朋友，兩人分別出資6000萬和3000萬，總共湊了1億。

什么樣的騙局能騙到一億？

根據(jù)警方偵查，他們的騙局是這樣的——河北這家汽車公司原本是劉某的，劉某40來歲，此前也做過正經(jīng)生意，但經(jīng)營(yíng)不善倒閉了，他的征信也出了問題，公司也成了空殼公司。

他和朋友黃某計(jì)劃用這個(gè)空殼公司“搞一票大的”。

第一步：把公司轉(zhuǎn)到“掛名法人”（魏某）名下。

第二步：他和朋友黃某買通廊坊的銀行工作人員（孫某），偽造空殼公司有購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的資質(zhì)，并承諾事成之后給他300萬元作為報(bào)酬。

第三步：提前聯(lián)系好了轉(zhuǎn)賬賬戶的下家（在江蘇某銀行開了賬戶的李某）。

做完這些，劉和黃就讓魏某出面打著“代買理財(cái)”的幌子，騙取對(duì)方的資金，等對(duì)方錢一打進(jìn)空殼公司的賬戶，就把錢轉(zhuǎn)出去，轉(zhuǎn)入指定賬戶。

這個(gè)騙局事后看起來漏洞百出，但確實(shí)把何女士一億元騙了進(jìn)來。

3月21日，何女士按約將錢打入魏某公司的銀行戶頭里，依照計(jì)劃，這筆錢只是從魏某公司這兒走個(gè)賬，馬上就應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)到廊坊這家銀行的賬戶里。

何女士公司的業(yè)務(wù)員和魏某，銀行工作人員孫某都在銀行，為表示“誠(chéng)信”魏某也把公司的公章和U盾也交給了何女士的業(yè)務(wù)員，可等業(yè)務(wù)員準(zhǔn)備去轉(zhuǎn)賬的時(shí)候卻傻眼了——魏某公司賬戶里竟然只剩下了20萬元！

“錢是不是沒轉(zhuǎn)成功，退回去了？”業(yè)務(wù)員趕緊聯(lián)系何女士。

何女士也蒙了：“不可能啊，我這里早就顯示轉(zhuǎn)賬成功了?！?

天雷轟頂！

業(yè)務(wù)員發(fā)現(xiàn)魏某正準(zhǔn)備溜走，立刻抓住他，何女士則趕到余杭南苑派出所報(bào)警。

余杭警方立刻啟動(dòng)緊急止損

事態(tài)緊急，余杭警方高度重視，迅速集合刑偵、經(jīng)偵、南苑派出所多個(gè)部門的警力，在市局反詐中心的大力支撐和多方聯(lián)系下，市、區(qū)兩級(jí)公安機(jī)關(guān)聯(lián)手，第一時(shí)間開展被騙資金緊急止損以及案件偵破工作。

民警偵查發(fā)現(xiàn)，1億元資金先是從魏某公司的賬戶轉(zhuǎn)出，分為數(shù)十次，從數(shù)十個(gè)賬戶快速向下流轉(zhuǎn)。

由于時(shí)間緊迫，民警徹夜工作，順藤摸瓜，共查詢分析涉案銀行賬戶300多個(gè)，凍結(jié)銀行卡50多張，對(duì)涉案資金進(jìn)行緊急止損，累計(jì)凍結(jié)資金一億余元。

與此同時(shí)，余杭公安分局刑偵大隊(duì)的民警也趕赴河北進(jìn)行偵查。

經(jīng)過一個(gè)多月的偵查，民警輾轉(zhuǎn)河北、河南、江蘇等地，陸續(xù)抓獲任某、李某等涉案嫌疑人11名。

截至目前，已返還被騙資金7100余萬元，余下的2800萬余元也已被公安機(jī)關(guān)暫扣，警方將按照辦案程序進(jìn)一步處理。

據(jù)悉，這是全省反詐工作有史以來，成功止損金額最大的一次。

據(jù)劉某交代，他們就想做“一筆頭生意”，因此之前他和黃某還找過其他幾個(gè)出資方，但最終因?yàn)橄渝X太少作罷。

（原題：被騙一億！杭州一金融投資公司女老板和兩個(gè)朋友被騙！余杭警方成功止損）