信泰人壽因違規(guī)辦理協(xié)議存款被銀保監(jiān)會處罰。

8月4日，銀保監(jiān)會披露的罰單顯示，信泰人壽因違規(guī)辦理兩項協(xié)議存款被分別罰款30萬元，合計60萬元；相關(guān)責(zé)任人張勇被警告并罰款10萬元，郭鳳民被警告并罰款4萬元，李國夫被警告并罰款10萬元，府春江被警告并罰款4萬元。作出披露的時間為7月29日。

協(xié)議存款，指的是按照中國人民銀行及銀保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行與其他機構(gòu)法人或法人授權(quán)機構(gòu)，通過簽訂協(xié)議約定存放利率辦理的一定期限、一定金額以上的存款業(yè)務(wù)。

具體而言，2017年9月，信泰人壽在恒豐銀行辦理協(xié)議存款5000萬元，該筆業(yè)務(wù)從發(fā)起、詢價、談判到合同簽訂均由財務(wù)管理部完成，違反了《保險資金運用管理暫行辦法》（保監(jiān)會令2010年第9號頒布，保監(jiān)會令2014年第3號修改）第三十一條的規(guī)定。時任信泰人壽總經(jīng)理張勇、時任信泰人壽財務(wù)負責(zé)人郭鳳民對上述違法行為負有直接責(zé)任。

按照上述規(guī)定，保險集團（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的保險資產(chǎn)管理部門，并獨立于財務(wù)、精算、風(fēng)險控制等其他業(yè)務(wù)部門，履行擬定保險資金運用管理制度、擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略等職責(zé)。

2018年3月，信泰人壽在吉林春城農(nóng)村商業(yè)銀行辦理協(xié)議存款3億元，吉林春城農(nóng)村商業(yè)銀行沒有外部信用評級，不符合《保險資金運用管理暫行辦法》第七條以及《中國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范保險資金銀行存款業(yè)務(wù)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕18號）規(guī)定的保險資金存款銀行的資質(zhì)條件。時任信泰人壽總經(jīng)理李國夫、時任信泰人壽投資業(yè)務(wù)部權(quán)益類及固定收益類業(yè)務(wù)實際負責(zé)人府春江對上述違法行為負有直接責(zé)任。

上述事實，有投資審批及信用評級相關(guān)資料、信泰人壽關(guān)于存款相關(guān)情況的說明、協(xié)議存款檔案、調(diào)查筆錄、相關(guān)人員任職情況及崗位職責(zé)等證據(jù)證明。

對于5000萬元的協(xié)議存款，信泰人壽和張勇認為《行政處罰事先告知書》事實認定不清、法律適用錯誤，請求從輕、減輕或免除處罰。郭鳳民提出其主觀沒有違規(guī)故意、未造成社會危害，請求減輕或免除處罰。

談及3億元的協(xié)議存款，信泰人壽請求從輕、減輕或免除處罰，提出：一是處罰尺度過重；二是公司已進行整改，未造成任何損失。李國夫請求減輕或免除處罰，除上述信泰人壽提出的理由外，還提出沒有違規(guī)故意、不存在利益輸送、未造成社會危害等。府春江請求免除處罰，提出其未履行過相關(guān)協(xié)議存款業(yè)務(wù)職責(zé)，不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

關(guān)于信泰人壽及張勇、郭鳳民對第一項違法行為的陳述申辯意見，銀保監(jiān)會經(jīng)復(fù)核認為：一是《行政處罰事先告知書》事實認定清楚，法律適用準確;二是信泰人壽、張勇、郭鳳民等當(dāng)事人的其他主張不構(gòu)成法定從輕、減輕或免予處罰的條件。

關(guān)于信泰人壽及李國夫?qū)Φ诙椷`法行為的陳述申辯意見，銀保監(jiān)會經(jīng)復(fù)核認為：一是處罰尺度適當(dāng)；二是信泰人壽、李國夫等當(dāng)事人的其他主張不構(gòu)成法定從輕、減輕或免予處罰的條件。關(guān)于府春江對第二項違法行為的陳述申辯意見，銀保監(jiān)會經(jīng)復(fù)核認為，府春江在系統(tǒng)和相關(guān)文件中履行了負責(zé)人的審批職責(zé)。

銀保監(jiān)會對上述意見不予采納。